為規(guī)范保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員監(jiān)督管理，完善保險(xiǎn)公司公司治理機(jī)制，促進(jìn)公司穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，提升監(jiān)管質(zhì)效，近日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布了《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《保險(xiǎn)高管規(guī)定》）。

　　保險(xiǎn)公司作為金融機(jī)構(gòu)，關(guān)系消費(fèi)者利益、金融安全和社會(huì)穩(wěn)定，其董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的專(zhuān)業(yè)水平、風(fēng)險(xiǎn)管控能力、合規(guī)意識(shí)對(duì)公司的規(guī)范發(fā)展具有重要影響?！侗ｋU(xiǎn)高管規(guī)定》共56條，主要對(duì)需經(jīng)任職資格核準(zhǔn)的人員范圍、任職資格條件、核準(zhǔn)程序、監(jiān)督管理要求及法律責(zé)任等進(jìn)行了規(guī)范，重點(diǎn)調(diào)整了任職條件和審批范圍，以促進(jìn)人才合理有序流動(dòng)，引導(dǎo)公司建立專(zhuān)業(yè)管理隊(duì)伍，穩(wěn)健合規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，提高公司治理水平，同時(shí)加強(qiáng)任職管理和事中事后監(jiān)管。

　　《保險(xiǎn)高管規(guī)定》自2021年7月1日起施行?！侗ｋU(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》（保監(jiān)會(huì)令〔2010〕2號(hào)，根據(jù)保監(jiān)會(huì)令〔2014〕1號(hào)第1次修改，根據(jù)保監(jiān)會(huì)令〔2018〕4號(hào)第2次修改）和《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格考試管理暫行辦法》（保監(jiān)發(fā)〔2016〕6號(hào)）同時(shí)廢止。

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人就《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》答記者問(wèn)

　　銀保監(jiān)會(huì)近日印發(fā)《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《保險(xiǎn)高管規(guī)定》）。銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人回答了記者提問(wèn)。

　　一、發(fā)布《保險(xiǎn)高管規(guī)定》的背景是什么？

　　保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員是保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理的重要組成部分，對(duì)公司運(yùn)營(yíng)、業(yè)務(wù)開(kāi)展、風(fēng)險(xiǎn)管理等具有十分重要的影響。為規(guī)范保險(xiǎn)業(yè)高管人員管理，調(diào)整優(yōu)化審批范圍和任職條件，引導(dǎo)保險(xiǎn)公司完善用人標(biāo)準(zhǔn)、提高公司治理水平，同時(shí)適應(yīng)監(jiān)管形勢(shì)需求，進(jìn)一步落實(shí)簡(jiǎn)政放權(quán)要求，提高監(jiān)管質(zhì)效，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布了《保險(xiǎn)高管規(guī)定》。

　　二、《保險(xiǎn)高管規(guī)定》對(duì)任職資格審批范圍作出了哪些主要修改？

　　首先，《保險(xiǎn)高管規(guī)定》將部分職位由任職資格審批改為報(bào)告管理。省級(jí)分公司以外的其他分公司、中心支公司副總經(jīng)理及總經(jīng)理助理，支公司、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理不再作為“高級(jí)管理人員”進(jìn)行任職資格審批。其次，已取得任職資格核準(zhǔn)的高管人員，在任職中斷時(shí)間未滿(mǎn)1年的情況下，如果擬兼任、轉(zhuǎn)任、調(diào)任職務(wù)對(duì)經(jīng)濟(jì)及金融從業(yè)年限的要求、對(duì)任職經(jīng)歷的要求以及對(duì)專(zhuān)業(yè)資格的要求均不高于原職務(wù)，可在全國(guó)范圍內(nèi)同類(lèi)保險(xiǎn)公司擔(dān)任同級(jí)或下級(jí)機(jī)構(gòu)職務(wù)，不再需要重新核準(zhǔn)，只需按規(guī)定報(bào)告。例如，經(jīng)任職資格審批主持工作的副總經(jīng)理調(diào)任同一保險(xiǎn)公司總經(jīng)理，總經(jīng)理助理調(diào)任、兼任同一保險(xiǎn)公司副總經(jīng)理或轉(zhuǎn)任同類(lèi)保險(xiǎn)公司總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理，均不再需要重新核準(zhǔn)。

　　三、《保險(xiǎn)高管規(guī)定》對(duì)由審批改為報(bào)告管理的職位作出了哪些管理要求？

　　為配合《保險(xiǎn)高管規(guī)定》實(shí)施，我會(huì)制定了配套規(guī)范性文件《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司以下分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人管理的通知》，對(duì)相關(guān)人員報(bào)告管理制度作出了明確規(guī)定。

　　四、《保險(xiǎn)高管規(guī)定》對(duì)臨時(shí)負(fù)責(zé)人制度作出了哪些修改？

　　《保險(xiǎn)高管規(guī)定》明確了保險(xiǎn)公司指定臨時(shí)負(fù)責(zé)人的職位范圍和程序要求?？偣究偨?jīng)理、總精算師、合規(guī)負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人和審計(jì)責(zé)任人，省級(jí)分公司、其他分公司和中心支公司總經(jīng)理職位可以指定臨時(shí)負(fù)責(zé)人；臨時(shí)負(fù)責(zé)時(shí)間累計(jì)不得超過(guò)6個(gè)月，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選聘具有任職資格的人員正式任職，原則上不可再申請(qǐng)延長(zhǎng)；確有需要的，可以在以上期限內(nèi)更換1次臨時(shí)負(fù)責(zé)人。

　　五、《保險(xiǎn)高管規(guī)定》向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)的情況如何？

　　《保險(xiǎn)高管規(guī)定》公開(kāi)征求意見(jiàn)期間，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員、專(zhuān)家學(xué)者等從法律依據(jù)、條款理解、實(shí)踐做法、文字表述等方面提出了很好的意見(jiàn)和建議，我們對(duì)這些意見(jiàn)和建議都進(jìn)行了認(rèn)真研究。其中大部分意見(jiàn)均認(rèn)為《保險(xiǎn)高管規(guī)定》優(yōu)化了審批范圍、統(tǒng)一了審批執(zhí)行尺度，建議盡快發(fā)布實(shí)施。我們根據(jù)公眾意見(jiàn)，對(duì)《保險(xiǎn)高管規(guī)定》部分條款進(jìn)行了修改。

《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》全文

中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令

（2021年第6號(hào)）

　　《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》已于2021年1月6日經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)2021年第1次委務(wù)會(huì)議審議通過(guò)，現(xiàn)予公布，自2021年7月1日起施行。

　　主席 郭樹(shù)清

　　2021年6月3日

保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定

第一章  總則

　　第一條 為了加強(qiáng)和完善對(duì)保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的管理，保障保險(xiǎn)公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《中華人民共和國(guó)行政許可法》和有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

　　第二條 中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)銀保監(jiān)會(huì)）根據(jù)法律法規(guī)授權(quán)，對(duì)保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格實(shí)行統(tǒng)一監(jiān)督管理。

　　銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)依法獨(dú)立負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格的監(jiān)督管理，但中資再保險(xiǎn)公司分公司和境外保險(xiǎn)公司分公司除外。銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)根據(jù)授權(quán)依法獨(dú)立負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格的監(jiān)督管理。

　　第三條 本規(guī)定所稱(chēng)保險(xiǎn)公司，是指經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊(cè)的商業(yè)保險(xiǎn)公司。

　　本規(guī)定所稱(chēng)同類(lèi)保險(xiǎn)公司，是指同屬財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司、同屬人身保險(xiǎn)公司或者同屬再保險(xiǎn)公司。

　　專(zhuān)屬機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理，由銀保監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。

　　第四條 本規(guī)定所稱(chēng)高級(jí)管理人員，是指對(duì)保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)控制具有決策權(quán)或者重大影響的下列人員：

　　（一）總公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理；

　?。ǘ┛偣径聲?huì)秘書(shū)、總精算師、合規(guī)負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人和審計(jì)責(zé)任人；

　?。ㄈ┦〖?jí)分公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理；

　　（四）其他分公司、中心支公司總經(jīng)理；

　?。ㄎ澹┡c上述高級(jí)管理人員具有相同職權(quán)的管理人員。

　　第五條 保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)在任職前取得銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格。

第二章  任職資格條件

　　第六條 保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和銀保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，遵守保險(xiǎn)公司章程。

　　第七條 保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)符合以下基本條件：

　　（一）具有完全民事行為能力；

　?。ǘ┚哂姓\(chéng)實(shí)信用的品行、良好的守法合規(guī)記錄；

　?。ㄈ┚哂新男新殑?wù)必需的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)與能力，并具備在中國(guó)境內(nèi)正常履行職務(wù)必需的時(shí)間和條件；

　　（四）具有擔(dān)任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員職務(wù)所需的獨(dú)立性。

　　第八條  保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)位。

　　第九條 保險(xiǎn)公司董事長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)具有金融工作經(jīng)歷5年以上或者經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷10年以上（其中金融工作經(jīng)歷不得少于3年）。

　　第十條 保險(xiǎn)公司董事和監(jiān)事應(yīng)當(dāng)具有5年以上與其履行職責(zé)相適應(yīng)的工作經(jīng)歷。

　　第十一條 保險(xiǎn)公司總經(jīng)理應(yīng)當(dāng)具有金融工作經(jīng)歷8年以上或者經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷10年以上（其中金融工作經(jīng)歷不得少于5年），并且具有下列任職經(jīng)歷之一：

　?。ㄒ唬?dān)任保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司總經(jīng)理以上職務(wù)高級(jí)管理人員5年以上；

　?。ǘ?dān)任保險(xiǎn)公司部門(mén)主要負(fù)責(zé)人5年以上；

　　（三）擔(dān)任金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)相當(dāng)管理職務(wù)5年以上。

　　具有10年以上金融工作經(jīng)歷且其中保險(xiǎn)業(yè)工作經(jīng)歷不少于2年，并擔(dān)任國(guó)家機(jī)關(guān)、大中型企業(yè)相當(dāng)管理職務(wù)5年以上的，可以不受前款關(guān)于任職經(jīng)歷的限制。

　　第十二條 保險(xiǎn)公司副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)從事金融工作8年以上或者經(jīng)濟(jì)工作10年以上。

　　第十三條 保險(xiǎn)公司董事會(huì)秘書(shū)應(yīng)當(dāng)從事金融工作5年以上或者經(jīng)濟(jì)工作8年以上。

　　第十四條 保險(xiǎn)公司總精算師應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　　（一）取得中國(guó)精算師、北美精算師、英國(guó)精算師、法國(guó)精算師或者銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他國(guó)家（地區(qū)）精算領(lǐng)域?qū)I(yè)資格3年以上，熟悉中國(guó)保險(xiǎn)精算監(jiān)管制度，具有從事保險(xiǎn)精算工作必需的專(zhuān)業(yè)技能；

　?。ǘ氖卤ｋU(xiǎn)精算、保險(xiǎn)財(cái)務(wù)或者保險(xiǎn)投資工作8年以上，其中包括5年以上在保險(xiǎn)行業(yè)內(nèi)擔(dān)任保險(xiǎn)精算、保險(xiǎn)財(cái)務(wù)或者保險(xiǎn)投資管理職務(wù)的任職經(jīng)歷；

　?。ㄈ┿y保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

　　其中，銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他國(guó)家（地區(qū)）精算領(lǐng)域?qū)I(yè)資格，由銀保監(jiān)會(huì)不定期公布。

　　第十五條 保險(xiǎn)公司合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　　（一）具有在企事業(yè)單位或者國(guó)家機(jī)關(guān)擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)或者管理職務(wù)的任職經(jīng)歷；

　　（二）熟悉合規(guī)工作，具有一定年限的合規(guī)從業(yè)經(jīng)歷，從事法律、合規(guī)、稽核、財(cái)會(huì)或者審計(jì)等相關(guān)工作5年以上，或者在金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)部門(mén)、內(nèi)控部門(mén)或者風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)等相關(guān)部門(mén)工作5年以上；

　?。ㄈ┦煜けｋU(xiǎn)法律、行政法規(guī)和基本民事法律，熟悉保險(xiǎn)監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)自律規(guī)范；

　　（四）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

　　第十六條 保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)從事金融工作5年以上或者經(jīng)濟(jì)工作8年以上，并且具備下列條件：

　?。ㄒ唬┚哂性谄笫聵I(yè)單位或者國(guó)家機(jī)關(guān)擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)或者管理職務(wù)的任職經(jīng)歷；

　?。ǘ┚哂袊?guó)內(nèi)外會(huì)計(jì)、財(cái)務(wù)、投資或者精算等相關(guān)領(lǐng)域的合法專(zhuān)業(yè)資格，或者具有國(guó)內(nèi)會(huì)計(jì)或者審計(jì)系列高級(jí)職稱(chēng)；

　?。ㄈ┦煜ぢ男新氊?zé)所需的法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，在會(huì)計(jì)、精算、投資或者風(fēng)險(xiǎn)管理等方面具有良好的專(zhuān)業(yè)基礎(chǔ)；

　?。ㄋ模?duì)保險(xiǎn)業(yè)的經(jīng)營(yíng)規(guī)律有比較深入的認(rèn)識(shí)，有較強(qiáng)的專(zhuān)業(yè)判斷能力、組織管理能力和溝通能力；

　?。ㄎ澹┿y保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

　　具有財(cái)會(huì)等相關(guān)專(zhuān)業(yè)博士學(xué)位的，或從事金融工作10年以上并且在金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任5年以上管理職務(wù)的，可以豁免本條第一款第（二）項(xiàng)規(guī)定的條件。

　　第十七條 保險(xiǎn)公司審計(jì)責(zé)任人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　?。ㄒ唬┚哂性谄笫聵I(yè)單位或者國(guó)家機(jī)關(guān)擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)或者管理職務(wù)的任職經(jīng)歷；

　?。ǘ氖聦徲?jì)、會(huì)計(jì)或財(cái)務(wù)工作5年以上，或者從事金融工作8年以上，熟悉金融保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；

　　（三）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

　　第十八條 保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)從事金融工作5年以上或者經(jīng)濟(jì)工作8年以上。

　　省級(jí)分公司總經(jīng)理除具備前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)具有下列任職經(jīng)歷之一：

　?。ㄒ唬?dān)任保險(xiǎn)公司中心支公司總經(jīng)理以上職務(wù)高級(jí)管理人員３年以上；

　?。ǘ?dān)任保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司部門(mén)主要負(fù)責(zé)人以上職務(wù)３年以上；

　?。ㄈ?dān)任其他金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員3年以上；

　　（四）擔(dān)任國(guó)家機(jī)關(guān)、大中型企業(yè)相當(dāng)管理職務(wù)5年以上。

　　第十九條 保險(xiǎn)公司在計(jì)劃單列市設(shè)立的行使省級(jí)分公司管理職責(zé)的分公司，其高級(jí)管理人員的任職條件參照適用第十八條規(guī)定。

　　第二十條 除省級(jí)分公司以外的其他分公司、中心支公司總經(jīng)理應(yīng)當(dāng)從事金融工作3年以上或者經(jīng)濟(jì)工作5年以上，還應(yīng)當(dāng)具有下列任職經(jīng)歷之一：

　　（一）擔(dān)任保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員2年以上；

　?。ǘ?dān)任保險(xiǎn)公司分公司、中心支公司部門(mén)主要負(fù)責(zé)人以上職務(wù)2年以上；

　?。ㄈ?dān)任其他金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員2年以上；

　　（四）擔(dān)任國(guó)家機(jī)關(guān)、大中型企業(yè)相當(dāng)管理職務(wù)3年以上；

　?。ㄎ澹┢渌阋宰C明其具有擬任職務(wù)所需知識(shí)、能力、經(jīng)驗(yàn)的職業(yè)資歷。

　　第二十一條 保險(xiǎn)公司主持工作的副總經(jīng)理或者其他高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)，適用本規(guī)定同級(jí)機(jī)構(gòu)總經(jīng)理的有關(guān)規(guī)定。

　　第二十二條 境外保險(xiǎn)公司分公司高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)，適用保險(xiǎn)公司總公司高級(jí)管理人員的有關(guān)規(guī)定。

　　第二十三條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)與高級(jí)管理人員建立勞動(dòng)關(guān)系，訂立書(shū)面勞動(dòng)合同。

　　第二十四條 保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員兼任其他經(jīng)營(yíng)管理職務(wù)不得違反《中華人民共和國(guó)公司法》等國(guó)家有關(guān)規(guī)定,不得兼任存在利益沖突的職務(wù)。

　　第二十五條 保險(xiǎn)公司擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員有下列情形之一的，銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)其任職資格不予核準(zhǔn)：

　　（一）無(wú)民事行為能力或者限制民事行為能力；

　?。ǘ┮蜇澪?、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿(mǎn)未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿(mǎn)未逾5年；

　?。ㄈ┍慌刑幤渌塘P，執(zhí)行期滿(mǎn)未逾3年；

　?。ㄋ模┍唤鹑诒O(jiān)管部門(mén)取消、撤銷(xiāo)任職資格，自被取消或者撤銷(xiāo)任職資格年限期滿(mǎn)之日起未逾5年；

　?。ㄎ澹┍唤鹑诒O(jiān)管部門(mén)禁止進(jìn)入市場(chǎng)，期滿(mǎn)未逾5年；

　?。┍粐?guó)家機(jī)關(guān)開(kāi)除公職，自作出處分決定之日起未逾5年，或受?chē)?guó)家機(jī)關(guān)警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職等其他處分，在受處分期間內(nèi)的；

　　（七）因違法行為或者違紀(jì)行為被吊銷(xiāo)執(zhí)業(yè)資格的律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師或者資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、驗(yàn)證機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)的專(zhuān)業(yè)人員，自被吊銷(xiāo)執(zhí)業(yè)資格之日起未逾5年；

　?。ò耍?dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠(chǎng)長(zhǎng)、經(jīng)理，對(duì)該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年；

　?。ň牛?dān)任因違法被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年；

　　（十）個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償；

　?。ㄊ唬┥暾?qǐng)前1年內(nèi)受到銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)警告或者罰款的行政處罰；

　?。ㄊ┮蛏嫦訃?yán)重違法違規(guī)行為，正接受有關(guān)部門(mén)立案調(diào)查，尚未作出處理結(jié)論；

　?。ㄊ┦艿骄硟?nèi)其他行政機(jī)關(guān)重大行政處罰，執(zhí)行期滿(mǎn)未逾2年；

　?。ㄊ模┮驀?yán)重失信行為被國(guó)家有關(guān)單位確定為失信聯(lián)合懲戒對(duì)象且應(yīng)當(dāng)在保險(xiǎn)領(lǐng)域受到相應(yīng)懲戒，或者最近5年內(nèi)具有其他嚴(yán)重失信不良記錄的；

　?。ㄊ澹┿y保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

　　第二十六條 保險(xiǎn)公司被整頓、接管期間，或者出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，負(fù)有直接責(zé)任的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員，在被整頓、接管或者重大風(fēng)險(xiǎn)處置期間，不得到其他保險(xiǎn)公司擔(dān)任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員。

第三章  任職資格核準(zhǔn)

　　第二十七條 保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員需要進(jìn)行任職資格核準(zhǔn)的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在內(nèi)部選用程序完成后，及時(shí)按要求向銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)提交任職資格申請(qǐng)材料。保險(xiǎn)公司及其擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)對(duì)材料的真實(shí)性、完整性負(fù)責(zé)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。

　　保險(xiǎn)公司在決定聘任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員前，應(yīng)對(duì)擬任人員進(jìn)行必要的履職調(diào)查，確保擬任人員符合相關(guān)規(guī)定。

　　第二十八條  保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員需要進(jìn)行任職資格核準(zhǔn)的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)材料：

　?。ㄒ唬┤温氋Y格核準(zhǔn)申請(qǐng)文件；

　?。ǘ┿y保監(jiān)會(huì)統(tǒng)一制作的任職資格申請(qǐng)表；

　?。ㄈM任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員身份證、學(xué)歷證書(shū)等有關(guān)證書(shū)的復(fù)印件；

　?。ㄋ模┙邮芊聪村X(qián)培訓(xùn)情況報(bào)告及本人簽字的履行反洗錢(qián)、反恐怖融資義務(wù)承諾書(shū)；

　?。ㄎ澹M任人最近三年曾任金融機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)或高級(jí)管理人員的，應(yīng)當(dāng)提交其最近一次離任審計(jì)報(bào)告或經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告；

　?。┿y保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。

　　第二十九條 保險(xiǎn)公司擬任高級(jí)管理人員頻繁更換保險(xiǎn)公司任職的，應(yīng)當(dāng)由本人提交兩年內(nèi)工作情況的書(shū)面說(shuō)明，并解釋更換任職的原因。

　　第三十條 銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)在核準(zhǔn)保險(xiǎn)公司擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的任職資格前，可以向原任職機(jī)構(gòu)核實(shí)其工作的基本情況。

　　第三十一條 銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)保險(xiǎn)公司擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員進(jìn)行任職考察，包括下列內(nèi)容：

　?。ㄒ唬┻M(jìn)行保險(xiǎn)法規(guī)及相關(guān)知識(shí)測(cè)試；

　　（二）通過(guò)談話(huà)方式，了解擬任人員的基本情況和業(yè)務(wù)素質(zhì)，如對(duì)公司治理、業(yè)務(wù)發(fā)展、法律合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)管控等問(wèn)題的理解把握，對(duì)擬任人員需要重點(diǎn)關(guān)注的問(wèn)題進(jìn)行提示；

　?。ㄈ┿y保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)考察的其他內(nèi)容。

　　任職考察談話(huà)應(yīng)當(dāng)制作書(shū)面記錄，由考察人和擬任人員簽字。

　　第三十二條 銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理任職資格申請(qǐng)之日起20日內(nèi)，作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。20日內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)本機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以延長(zhǎng)10日，并應(yīng)當(dāng)將延長(zhǎng)期限的理由告知申請(qǐng)人。

　　決定核準(zhǔn)任職資格的，應(yīng)當(dāng)頒發(fā)核準(zhǔn)文件；決定不予核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)作出書(shū)面決定并說(shuō)明理由。

　　第三十三條 已核準(zhǔn)任職資格的保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，任職符合下列情形的，無(wú)須重新核準(zhǔn)其任職資格，但任職中斷時(shí)間超過(guò)一年的除外：

　?。ㄒ唬┰谕槐ｋU(xiǎn)公司內(nèi)調(diào)任、兼任同級(jí)或者下級(jí)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員職務(wù)；

　?。ǘ┍ｋU(xiǎn)公司董事、監(jiān)事轉(zhuǎn)任同類(lèi)保險(xiǎn)公司董事長(zhǎng)以外的董事、監(jiān)事；

　　（三）在同類(lèi)保險(xiǎn)公司間轉(zhuǎn)任同級(jí)或者下級(jí)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員職務(wù)。

　　調(diào)任、兼任或轉(zhuǎn)任的同級(jí)機(jī)構(gòu)職務(wù)為董事長(zhǎng)或總經(jīng)理的，應(yīng)當(dāng)重新報(bào)經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)任職資格。

　　調(diào)任、兼任或轉(zhuǎn)任同級(jí)或下級(jí)機(jī)構(gòu)職務(wù)后，擬任職務(wù)對(duì)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷及金融工作經(jīng)歷年限的要求、對(duì)任職經(jīng)歷的要求或者對(duì)專(zhuān)業(yè)資格的要求高于原職務(wù)的，應(yīng)當(dāng)重新報(bào)經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)任職資格。

　　任職中斷時(shí)間，自擬任職人員從原職務(wù)離職次日起算，至擬任職務(wù)任命決定作出之日止。

　　保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職過(guò)程中或任職中斷期間存在本規(guī)定第二十五條所列情形的，不適用本條第一款規(guī)定。

　　第三十四條 已核準(zhǔn)任職資格的高級(jí)管理人員，依照本規(guī)定第三十三條第一款規(guī)定任職的，其任職保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)自任命決定作出之日起10日內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)提交下列報(bào)告材料：

　?。ㄒ唬┤温殘?bào)告文件；

　?。ǘ┿y保監(jiān)會(huì)統(tǒng)一制作的任職報(bào)告表；

　?。ㄈ┤蚊募?fù)印件；

　?。ㄋ模┳罱暝谓鹑跈C(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)或高級(jí)管理人員的，應(yīng)當(dāng)提交其最近一次離任審計(jì)報(bào)告或經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告；

　?。ㄎ澹┿y保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。

　　銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)審查發(fā)現(xiàn)存在不符合任職資格條件的情形，可以責(zé)令保險(xiǎn)公司限期改正。

　　第三十五條 保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員有下列情形之一的，其任職資格自動(dòng)失效：

　?。ㄒ唬┇@得核準(zhǔn)任職資格后，超過(guò)2個(gè)月未實(shí)際到任履職，且未提供正當(dāng)理由；

　?。ǘ暮藴?zhǔn)任職資格的崗位離職；

　?。ㄈ┦艿姐y保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)的行政處罰；

　?。ㄋ模┏霈F(xiàn)《中華人民共和國(guó)公司法》第一百四十六條或者《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第八十二條規(guī)定的情形；

　?。ㄎ澹┍慌刑幮塘P；

　?。┿y保監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。

　　出現(xiàn)前款第（三）至（五）項(xiàng)規(guī)定情形的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)立即解除相關(guān)人員的職務(wù)。

第四章  監(jiān)督管理

　　第三十六條 保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員需要進(jìn)行任職資格核準(zhǔn)的，未經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)任職資格，保險(xiǎn)公司不得以任何形式任命董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員。

　　第三十七條 保險(xiǎn)公司總公司總經(jīng)理、總精算師、合規(guī)負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人和審計(jì)責(zé)任人，省級(jí)分公司、其他分公司和中心支公司總經(jīng)理不能履行職務(wù)或缺位時(shí)，可以指定臨時(shí)負(fù)責(zé)人，但臨時(shí)負(fù)責(zé)時(shí)間累計(jì)不得超過(guò)6個(gè)月。保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選聘具有任職資格的人員正式任職。

　　保險(xiǎn)公司確有需要的，在本條第一款規(guī)定的累計(jì)臨時(shí)負(fù)責(zé)期限內(nèi)，可以更換1次臨時(shí)負(fù)責(zé)人。更換臨時(shí)負(fù)責(zé)人的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

　　臨時(shí)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具有與履行職責(zé)相當(dāng)?shù)哪芰?，并不得有本?guī)定禁止擔(dān)任高級(jí)管理人員的情形。

　　第三十八條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)自下列決定作出之日起10日內(nèi)，向銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告：

　?。ㄒ唬┒?、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的任職、免職或者批準(zhǔn)其辭職的決定；

　?。ǘ┮勒毡ｋU(xiǎn)監(jiān)管規(guī)定對(duì)高級(jí)管理人員作出的撤職或者開(kāi)除的處分決定；

　　（三）因任職資格失效，解除董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員職務(wù)的決定；

　?。ㄋ模└鶕?jù)撤銷(xiāo)任職資格的行政處罰，解除董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員職務(wù)的決定；

　?。ㄎ澹└鶕?jù)禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)的行政處罰，解除董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員職務(wù)、終止勞動(dòng)關(guān)系的決定；

　?。┲付?、更換或者撤銷(xiāo)臨時(shí)負(fù)責(zé)人的決定；

　?。ㄆ撸└鶕?jù)本規(guī)定第四十五條、第四十六條規(guī)定，暫停職務(wù)的決定。

　　保險(xiǎn)公司依照本規(guī)定第三十四條規(guī)定已經(jīng)報(bào)告的，不再重復(fù)報(bào)告。

　　第三十九條 保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)按照銀保監(jiān)會(huì)的規(guī)定參加培訓(xùn)。

　　第四十條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)對(duì)董事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員實(shí)施審計(jì)。

　　第四十一條 保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員在任職期間犯罪、受到監(jiān)察機(jī)關(guān)重大處分或者受到其他行政機(jī)關(guān)重大行政處罰的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)自知道或者應(yīng)當(dāng)知道判決或者行政處罰決定之日起10日內(nèi)，向銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

　　第四十二條 保險(xiǎn)公司出現(xiàn)下列情形之一的，銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員出具重大風(fēng)險(xiǎn)提示函，進(jìn)行監(jiān)管談話(huà)，要求其就相關(guān)事項(xiàng)作出說(shuō)明，并可以視情形責(zé)令限期整改：

　?。ㄒ唬┰跇I(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、資金運(yùn)用、公司治理、關(guān)聯(lián)交易、反洗錢(qián)或者內(nèi)控制度等方面出現(xiàn)重大隱患的；

　?。ǘ┒?、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員違背《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的忠實(shí)和勤勉義務(wù)，嚴(yán)重危害保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的；

　?。ㄈ┿y保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

　　第四十三條 保險(xiǎn)公司出現(xiàn)下列情形之一的，銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以視情形責(zé)令其限期整改，要求保險(xiǎn)公司或者直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員作出書(shū)面說(shuō)明，對(duì)其進(jìn)行監(jiān)管談話(huà)、出具監(jiān)管意見(jiàn)，或?qū)ζ渥鞒霰O(jiān)管措施決定：

　?。ㄒ唬╊l繁變更高級(jí)管理人員，對(duì)經(jīng)營(yíng)造成不利影響；

　　（二）未按照本規(guī)定履行對(duì)高級(jí)管理人員的任職管理責(zé)任；

　?。ㄈ┿y保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

　　第四十四條 銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)記錄并管理保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的以下信息：

　?。ㄒ唬┤温氋Y格申請(qǐng)材料的基本內(nèi)容；

　?。ǘ┍ｋU(xiǎn)公司根據(jù)本規(guī)定第三十四條、第三十八條規(guī)定報(bào)告的情況；

　?。ㄈ┡c該人員相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)提示函、監(jiān)管談話(huà)記錄、監(jiān)管意見(jiàn)、監(jiān)管措施決定；

　?。ㄋ模╇x任審計(jì)報(bào)告；

　　（五）受到刑罰和行政處罰情況；

　?。┿y保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。

　　第四十五條 保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員涉嫌重大違紀(jì)或重大違法犯罪，被監(jiān)察機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)立案調(diào)查或者司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈?，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)暫停相關(guān)人員的職務(wù)。

　　第四十六條 保險(xiǎn)公司出現(xiàn)下列情形之一的，銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)為與被調(diào)查事件相關(guān)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員不宜繼續(xù)履行職責(zé)時(shí)，可以在調(diào)查期間責(zé)令保險(xiǎn)公司暫停相關(guān)董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員職務(wù)：

　?。ㄒ唬﹥敻赌芰?yán)重不足；

　　（二）涉嫌嚴(yán)重?fù)p害被保險(xiǎn)人的合法權(quán)益；

　?。ㄈ┪窗凑找?guī)定提取或者結(jié)轉(zhuǎn)各項(xiàng)責(zé)任準(zhǔn)備金；

　?。ㄋ模┪窗凑找?guī)定辦理再保險(xiǎn)；

　?。ㄎ澹┪窗凑找?guī)定運(yùn)用保險(xiǎn)資金。

　　第四十七條 保險(xiǎn)公司在整頓、接管、撤銷(xiāo)清算期間，或者出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員采取以下措施：

　　（一）通知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境；

　　（二）申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓或者以其他方式處分財(cái)產(chǎn)，或者在財(cái)產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利。

第五章  法律責(zé)任

　　第四十八條 隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請(qǐng)任職資格的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人，銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)不予受理或者不予核準(zhǔn)任職資格申請(qǐng)，并在1年內(nèi)不再受理對(duì)該擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的任職資格申請(qǐng)。

　　第四十九條 以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得任職資格的，由銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)撤銷(xiāo)核準(zhǔn)該董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員任職資格的行政許可決定，并在3年內(nèi)不再受理其任職資格的申請(qǐng)。

　　第五十條 保險(xiǎn)公司或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定，由銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)進(jìn)行處罰；法律、行政法規(guī)沒(méi)有規(guī)定的，由銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，予以警告，對(duì)有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不超過(guò)3萬(wàn)元，對(duì)沒(méi)有違法所得的處以1萬(wàn)元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移交司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。

第六章  附  則

　　第五十一條 保險(xiǎn)集團(tuán)公司、保險(xiǎn)控股公司、再保險(xiǎn)公司、政策性保險(xiǎn)公司、一般相互保險(xiǎn)組織和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理適用本規(guī)定，法律、行政法規(guī)和銀保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

　　第五十二條 外資獨(dú)資保險(xiǎn)公司、中外合資保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理適用本規(guī)定，法律、行政法規(guī)和銀保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

　　第五十三條 保險(xiǎn)公司依照本規(guī)定報(bào)送的任職資格申請(qǐng)、報(bào)告材料和其他文件資料，應(yīng)當(dāng)用中文書(shū)寫(xiě)。原件是外文的，應(yīng)當(dāng)附中文譯本。

　　第五十四條 本規(guī)定所稱(chēng)“日”指工作日。

　　本規(guī)定所稱(chēng)“以上”“以下”，除有專(zhuān)門(mén)解釋外，均包括本數(shù)。

　　第五十五條 本規(guī)定由銀保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。本規(guī)定施行前發(fā)布的規(guī)章、規(guī)范性文件內(nèi)容與本規(guī)定不一致的，以本規(guī)定為準(zhǔn)。

　　第五十六條 本規(guī)定自2021年7月1日起施行?！侗ｋU(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》（保監(jiān)會(huì)令〔2010〕2號(hào)，根據(jù)保監(jiān)會(huì)令〔2014〕1號(hào)第1次修改，根據(jù)保監(jiān)會(huì)令〔2018〕4號(hào)第2次修改）和《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格考試管理暫行辦法》（保監(jiān)發(fā)〔2016〕6號(hào)）同時(shí)廢止。