各地級以上市工業(yè)和信息化主管部門,中國光大銀行廣州分行轄內(nèi)機構(gòu):
現(xiàn)將《廣東省工業(yè)和信息化廳 中國光大銀行廣州分行印發(fā)培育發(fā)展戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)集群專屬融資服務(wù)方案》印發(fā)給你們,請結(jié)合本地本部門工作實際,認(rèn)真組織實施。
實施過程中遇到的問題,請徑向省工業(yè)和信息化廳(融資促進處)、中國光大銀行廣州分行(普惠金融事業(yè)部、公司業(yè)務(wù)部)反映。
廣東省工業(yè)和信息化廳 中國光大銀行廣州分行
2021年1月25日
(聯(lián)系人:省工業(yè)和信息化廳 許軒凱,電話:020-83133254;
中國光大銀行廣州分行 劉一凡,電話:020-38731359)
廣東省工業(yè)和信息化廳 中國光大銀行廣州分行
培育發(fā)展戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)集群專屬融資服務(wù)方案
為貫徹落實《廣東省人民政府關(guān)于培育發(fā)展戰(zhàn)略性支柱產(chǎn)業(yè)集群和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)集群的意見》(粵府函〔2020〕82號)《工業(yè)和信息化部 中國光大集團股份公司促進中小企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略合作協(xié)議》等文件精神,促進大中小企業(yè)融通發(fā)展,助力廣東制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展,廣東省工業(yè)和信息化廳、中國光大銀行廣州分行(以下簡稱“省工業(yè)和信息化廳”“光大廣州分行”)開展政銀合作,結(jié)合廣東實際和雙方職能,推出面向戰(zhàn)略性支柱產(chǎn)業(yè)集群和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)集群(以下簡稱“戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)集群”)企業(yè)專屬融資服務(wù)。
一、實施目標(biāo)
省工業(yè)和信息化廳、光大廣州分行推進各地工信部門和光大廣州分行轄內(nèi)機構(gòu)建立政銀合作機制,強化信息共享和政策協(xié)同,在政策、平臺、產(chǎn)品、服務(wù)等方面為企業(yè)提供支持,未來五年為我省戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)集群企業(yè)提供500億元(指人民幣,下同)新增金融服務(wù)支持,加快推進我省戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)集群建設(shè),助力我省制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。
二、戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)集群系列融資服務(wù)產(chǎn)品
(一)資產(chǎn)池
1.目標(biāo)客戶:有較大銀行承兌匯票往來量,平時沒有貼現(xiàn)需求,存在票據(jù)期限和金額錯配困擾的戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)集群大型集團客戶,大宗商品貿(mào)易客戶等。
2.融資方案:滿足企業(yè)客戶對其所持有的票據(jù)和大額存單等資產(chǎn)進行統(tǒng)一管理、統(tǒng)籌使用的需求,提供以票據(jù)、大額存單和保證金質(zhì)押的資產(chǎn)池授信等綜合金融服務(wù)。
(二)陽光融e鏈
1.目標(biāo)客戶:戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)集群產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈客戶。
2.融資方案:通過線上電子數(shù)據(jù)交互,為目標(biāo)客戶提供全流程電子化的保理服務(wù)。利用行業(yè)中核心企業(yè)的信用支持,目標(biāo)客戶無需提供額外的抵押擔(dān)保即可獲得最高3000萬元的資金支持。
(三)電子保函
1.目標(biāo)客戶:戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)集群企業(yè)。
2.融資方案:通過銀企直連或互聯(lián)網(wǎng)連接等方式,為戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)集群企業(yè)提供保函申請、授信使用、保函開立、保函傳輸?shù)炔糠只蛉苛鞒屉娮踊?、自動化處理的保函業(yè)務(wù)。
(四)集群小微貸
1.目標(biāo)客戶:戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)集群大中型核心企業(yè)上下游供應(yīng)商、經(jīng)銷商等中小微企業(yè)(優(yōu)先支持專精特新、“小升規(guī)”、“小升規(guī)”培育庫等中小微企業(yè))。
2.融資方案:根據(jù)企業(yè)規(guī)模和需求設(shè)計相應(yīng)短期貸款和中長期融資方案,總授信額度最高3000萬元,貸款期限最長5年。
(五)陽光E抵貸線上抵押類融資產(chǎn)品
1.目標(biāo)客戶:戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)集群大中型核心企業(yè)上下游供應(yīng)商、經(jīng)銷商等中小微企業(yè)(優(yōu)先支持專精特新、“小升規(guī)”、“小升規(guī)”培育庫等中小微企業(yè))。
2.融資方案:基于線上審批模型為企業(yè)提供“在線申請、自動審批、網(wǎng)銀自主提款和還款”的線上化抵押類產(chǎn)品。貸款額度最高1000萬元、期限3年,客戶可在額度有效期內(nèi)隨借隨還,循環(huán)使用,年化利率低至3.9%,客戶無需承擔(dān)房產(chǎn)抵押評估費及登記費。
四、保障措施
(一)建立合作機制,強化信息共享
省工業(yè)和信息化廳、光大廣州分行分管領(lǐng)導(dǎo)為合作機制協(xié)調(diào)負責(zé)人。合作機制日常工作由省工業(yè)和信息化廳融資促進處與光大廣州分行普惠金融事業(yè)部、公司業(yè)務(wù)部共同負責(zé)。省工業(yè)和信息化廳、光大廣州分行統(tǒng)籌協(xié)調(diào)我省戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)集群企業(yè)融資難融資貴融資慢問題。包括適時組織產(chǎn)業(yè)集群融資對接會,定期評估實施效果,共同研究風(fēng)險預(yù)警和處置,對實施過程中出現(xiàn)的問題或落實不到位的,及時研究解決并予以優(yōu)化。適時因應(yīng)國家、省產(chǎn)業(yè)政策以及市場變化,研究推出符合戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)集群發(fā)展需要的其它融資服務(wù)產(chǎn)品。
省工業(yè)和信息化廳及各地工信部門及時將我省戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)集群企業(yè)名單提供給光大廣州分行及轄內(nèi)機構(gòu)。光大廣州分行轄內(nèi)機構(gòu)優(yōu)先對戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)集群名單企業(yè)提供信貸支持;光大廣州分行普惠金融事業(yè)部、公司業(yè)務(wù)部每月定期向省工業(yè)和信息化廳融資促進處通報“產(chǎn)業(yè)集群貸”情況。雙方各自負責(zé)系統(tǒng)內(nèi)的工作協(xié)調(diào),采取必要措施,推動相關(guān)工作機制落實。
(二)光大廣州分行支持戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)集群措施
1.制定支持戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)集群發(fā)展的信貸業(yè)務(wù)規(guī)劃和信貸支持。在信貸支持方面,光大廣州分行將擴大對戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)、先進制造業(yè)的中長期貸款投放;在利率定價方面,對于符合國家政策導(dǎo)向、未來發(fā)展?jié)摿^大的優(yōu)質(zhì)戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)集群客戶,光大廣州分行給予相較于同等期限同等業(yè)務(wù)更低的利率。對于符合戰(zhàn)略客戶準(zhǔn)入條件的優(yōu)質(zhì)融資主體,可納入光大銀行戰(zhàn)略客戶名單,使其可以享受分行審批權(quán)限擴大及轉(zhuǎn)授權(quán)等優(yōu)惠政策,縮短客戶提款等待時間,提高客戶授信額度使用效率。
2.出口轉(zhuǎn)內(nèi)銷支持政策。屬于光大銀行出口轉(zhuǎn)內(nèi)銷重點支持客戶白名單的企業(yè),在授信審批效率、費率優(yōu)惠等方面予以優(yōu)先滿足。運用陽光供應(yīng)鏈云平臺等電子化平臺,為客戶及其上下游企業(yè)提供基于供應(yīng)鏈產(chǎn)業(yè)鏈的金融服務(wù)及融資。對名單內(nèi)客戶新投放押匯、福費廷、保理等表內(nèi)人民幣貿(mào)易融資產(chǎn)品時,給予FTP減點10BP優(yōu)惠。
3.跨境金融支付服務(wù)。依托現(xiàn)有“陽光供應(yīng)鏈云平臺”“中間業(yè)務(wù)平臺”,將跨境支付業(yè)務(wù)“信息錄入、資料上傳、審核管理、查詢跟蹤、回單下載、申報管理”等環(huán)節(jié)全流程線上化,為企業(yè)客戶提供更為開放安全、高效便捷、靈活多元的跨境支付服務(wù)體驗。
4.普惠業(yè)務(wù)支持政策。
專設(shè)小微信貸工廠??蛻籼峁┩暾刨J材料后,如屬于戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)集群名單,光大廣州分行將優(yōu)先受理業(yè)務(wù)完成貸款批復(fù),第一時間安排客戶放款。
全力保證投放額度。針對單戶1000萬元(含)以下的戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)集群企業(yè),光大銀行總行提供專項信貸資金支持,不受分行資金規(guī)模管控限制,保障客戶提款需求。
享受優(yōu)惠利率。最多按照指導(dǎo)價格下浮110BPs的標(biāo)準(zhǔn)進行核算。
設(shè)置審批綠色通道。光大廣州分行充分利用“信貸工廠”一站式服務(wù)模式,為戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)集群企業(yè)中小企業(yè)信貸業(yè)務(wù)設(shè)置審批綠色通道。
優(yōu)化貸款支付方式。單戶1000萬元(含)以下的戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)集群企業(yè)在光大廣州分行的貸款業(yè)務(wù)可采用自主支付的方式進行提款,無需事前提供支付對象的具體合同和訂單。
集團協(xié)同合作服務(wù)產(chǎn)品。充分運用光大集團“大環(huán)?!逼脚_資源、大旅游”平臺資源、“新科技”平臺資源為戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)集群提供包括環(huán)保、會議會展、便民繳費的“全方位、一站式”綜合金融服務(wù)方案。全力支持戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)集群推進科技和金融結(jié)合,通過智能合約、智慧城市、物聯(lián)網(wǎng)等新技術(shù),將金融服務(wù)嵌入相關(guān)服務(wù)場景,實現(xiàn)產(chǎn)融協(xié)作生態(tài)化。