鳳凰網財經4月3日訊 近日,互聯網金融專項整治工作領導小組發(fā)布整頓互聯網資管業(yè)務的通知。
通知文件要點如下:
明確互聯網資管業(yè)務屬于特許經營業(yè)務
通過互聯網開展資產管理業(yè)務的本質是資產管理業(yè)務。資產管理業(yè)務作為金融業(yè)務,屬于特許經營行業(yè),須納入金融監(jiān)管。
明確未取得金融牌照不得從事互聯網資管業(yè)務
依托互聯網公開發(fā)行、銷售資產管理產品,須取得中央金融管理部門頒發(fā)的資產管理業(yè)務牌照或資產管理產品代銷牌照。未經許可,不得依托互聯網公開發(fā)行、銷售資產管理產品。
明確“定向委托投資”、“收益權轉讓”等常見業(yè)務模式屬于非法金融活動
未經許可,依托互聯網以發(fā)行銷售各類資產管理產品(包括但不限于“定向委托計劃”“定向融資計劃”“理財計劃”“資產管理計劃”“收益權轉讓”)等方式公開募集資金的行為,應當明確為非法金融活動,具體可能構成非法集資、非法吸收公眾存款、非法發(fā)行證券等。
明確互聯網資管業(yè)務存量的去化期限,未按期去化的納入取締類處置
未經許可,依托互聯網發(fā)行銷售資產管理產的行為,須立即停止,存量業(yè)務應當最遲于2018年6月底前壓縮至零。對于未按要求化解存量的機構,應明確為從事非法金融活動,納入取締類進行處置,采取包括注銷電信經營許可、封禁網站、下架移動APP、吊銷工商營業(yè)執(zhí)照,要求從事金融業(yè)務的持牌機構不得向其提供各類服務等措施。
明確互聯網平臺不得為各類交易場所代銷資產管理產品
互聯網平臺不得為各類交易場所代銷(包括“引流”等方式變相提供代銷服務)涉嫌突破國發(fā)[2011]38號文、國辦發(fā)[2012]37號文以及清理整頓各類交易場所“回頭看”政策要求的資產管理產品。
金融監(jiān)管研究院院長孫海波對此解讀道,筆者認為這是中央工作會議剛剛通過的資管新規(guī)一個輔助文件,也是互聯網風險整治辦一直以來的堅持原則。即任何資產管理業(yè)務都需要持牌,非持牌的機構不得發(fā)行銷售資產管理產品。這個之前資管新規(guī)征求意見稿中表述也完全一致。
原因很簡單,一行兩會未來嚴厲整頓金融秩序,規(guī)范持牌機構發(fā)行的各類資管產品比如信托計劃,銀行理財、基金產品等,但對于非持牌的第三方機構依托互聯網渠道繼續(xù)從業(yè),顯然會形成非常明顯的沖擊。所以在正式規(guī)范傳統金融機構的資管產品之前,對互聯網非持牌機構的行為進行規(guī)范:
1、明確了依托互聯網渠道發(fā)行銷售各類資管產品,包括不限于“定向委托計劃”“定向融資計劃”“理財計劃”“資產管理計劃”“收益權轉讓”為非法金融活動,可能構成“非法集資、非法吸收公眾存款、非法發(fā)行證券”等。
2、措辭表述上也是前所未有的嚴格,未經許可,依托互聯網銷售資管管理應當立即停止,存量業(yè)務只有3個月的壓縮期限,壓縮為0.
3、重述此前64號文的要求,互聯網平臺不得為各類交易場所代銷,包括引流。
4、注意這里的持牌定義是特指一行兩會的金融許可,地方金融局是否具有發(fā)放牌照資質,有待商榷,一般意義上的理解不包括地方金融局的準入。
以下是通知原文: