關于大力推進體制機制創(chuàng)新 扎實做好科技金融服務的意見
中國人民銀行 科技部 銀監(jiān)會 證監(jiān)會 保監(jiān)會 知識產權局
關于大力推進體制機制創(chuàng)新 扎實做好科技金融服務的意見
為貫徹落實黨的十八屆三中全會精神和《中共中央 國務院關于深化科技體制改革 加快國家創(chuàng)新體系建設的意見》（中發(fā)〔2012〕6號）等中央文件要求，大力推動體制機制創(chuàng)新，促進科技和金融的深層次結合，支持國家創(chuàng)新體系建設，現(xiàn)提出如下意見：一、大力培育和發(fā)展服務科技創(chuàng)新的金融組織體系 （一）創(chuàng)新從事科技金融服務的金融組織形式。鼓勵銀行業(yè)金融機構在高新技術產業(yè)開發(fā)區(qū)（以下簡稱高新區(qū)）、國家高新技術產業(yè)化基地（以下簡稱產業(yè)化基地）等科技資源集聚地區(qū)通過新設或改造部分分（支）行作為從事中小科技企業(yè)金融服務的專業(yè)分（支）行或特色分（支）行。對銀行業(yè)金融機構新設或改造部分分（支）行從事科技金融服務的有關申請，優(yōu)先受理和審核。鼓勵銀行業(yè)金融機構在財務資源、人力資源等方面給予專業(yè)分（支）行或特色分（支）行適當傾斜，加強業(yè)務指導和管理，提升服務科技創(chuàng)新的專業(yè)化水平。在加強監(jiān)管的前提下，允許具備條件的民間資本依法發(fā)起設立中小型銀行，為科技創(chuàng)新提供專業(yè)化的金融服務。 （二）積極發(fā)展為科技創(chuàng)新服務的非銀行金融機構和組織。大力推動金融租賃公司等規(guī)范發(fā)展，為科技企業(yè)、科研院所等開展科技研發(fā)和技術改造提供大型設備、精密器材等的租賃服務。支持發(fā)展科技小額貸款公司，按照“小額、分散”原則，向小微科技企業(yè)提供貸款服務。鼓勵符合條件的小額貸款公司、金融租賃公司通過開展資產證券化、發(fā)行債券等方式融資。積極推動產融結合，支持符合條件的大型科技企業(yè)集團公司按規(guī)定設立財務公司，強化其為集團內科技企業(yè)提供金融服務的功能。 （三）培育發(fā)展科技金融中介服務體系。指導和推動地方科技部門、國家高新區(qū)（或產業(yè)化基地）、金融機構和相關中介服務機構建立和培育發(fā)展科技金融服務中心等多種形式的服務平臺，推動創(chuàng)業(yè)投資、銀行信貸、科技企業(yè)改制服務、融資路演、數(shù)據(jù)增值服務、科技項目管理、人才引進等方面的聯(lián)動合作，為科技企業(yè)提供全方位、專業(yè)化、定制化投融資解決方案。加快發(fā)展科技企業(yè)孵化、法律會計服務、人力資源管理等機構，為中小科技企業(yè)融資提供服務。 一、大力培育和發(fā)展服務科技創(chuàng)新的金融組織體系 （一）創(chuàng)新從事科技金融服務的金融組織形式。鼓勵銀行業(yè)金融機構在高新技術產業(yè)開發(fā)區(qū)（以下簡稱高新區(qū)）、國家高新技術產業(yè)化基地（以下簡稱產業(yè)化基地）等科技資源集聚地區(qū)通過新設或改造部分分（支）行作為從事中小科技企業(yè)金融服務的專業(yè)分（支）行或特色分（支）行。對銀行業(yè)金融機構新設或改造部分分（支）行從事科技金融服務的有關申請，優(yōu)先受理和審核。鼓勵銀行業(yè)金融機構在財務資源、人力資源等方面給予專業(yè)分（支）行或特色分（支）行適當傾斜，加強業(yè)務指導和管理，提升服務科技創(chuàng)新的專業(yè)化水平。在加強監(jiān)管的前提下，允許具備條件的民間資本依法發(fā)起設立中小型銀行，為科技創(chuàng)新提供專業(yè)化的金融服務。 （二）積極發(fā)展為科技創(chuàng)新服務的非銀行金融機構和組織。大力推動金融租賃公司等規(guī)范發(fā)展，為科技企業(yè)、科研院所等開展科技研發(fā)和技術改造提供大型設備、精密器材等的租賃服務。支持發(fā)展科技小額貸款公司，按照“小額、分散”原則，向小微科技企業(yè)提供貸款服務。鼓勵符合條件的小額貸款公司、金融租賃公司通過開展資產證券化、發(fā)行債券等方式融資。積極推動產融結合，支持符合條件的大型科技企業(yè)集團公司按規(guī)定設立財務公司，強化其為集團內科技企業(yè)提供金融服務的功能。 （三）培育發(fā)展科技金融中介服務體系。指導和推動地方科技部門、國家高新區(qū)（或產業(yè)化基地）、金融機構和相關中介服務機構建立和培育發(fā)展科技金融服務中心等多種形式的服務平臺，推動創(chuàng)業(yè)投資、銀行信貸、科技企業(yè)改制服務、融資路演、數(shù)據(jù)增值服務、科技項目管理、人才引進等方面的聯(lián)動合作，為科技企業(yè)提供全方位、專業(yè)化、定制化投融資解決方案。加快發(fā)展科技企業(yè)孵化、法律會計服務、人力資源管理等機構，為中小科技企業(yè)融資提供服務。 二、加快推進科技信貸產品和服務模式創(chuàng)新 （四）完善科技信貸管理機制。鼓勵銀行業(yè)金融機構完善科技企業(yè)貸款利率定價機制，充分利用貸款利率風險定價和浮動計息規(guī)則，根據(jù)科技企業(yè)成長狀況，動態(tài)分享相關收益。完善科技貸款審批機制，通過建立科技貸款綠色通道等方式，提高科技貸款審批效率；通過借助科技專家咨詢服務平臺，利用信息科技技術提升評審專業(yè)化水平。完善科技信貸風險管理機制，探索設計專門針對科技信貸風險管理的模型，提高科技貸款管理水平。完善內部激勵約束機制，建立小微科技企業(yè)信貸業(yè)務拓展獎勵辦法，落實授信盡職免責機制，有效發(fā)揮差別風險容忍度對銀行開展科技信貸業(yè)務的支撐作用。 （五）豐富科技信貸產品體系。在有效防范風險的前提下，支持銀行業(yè)金融機構與創(chuàng)業(yè)投資、證券、保險、信托等機構合作，創(chuàng)新交叉性金融產品，建立和完善金融支持科技創(chuàng)新的信息交流共享機制和風險共控合作機制。全面推動符合科技企業(yè)特點的金融產品創(chuàng)新，逐步擴大倉單、訂單、應收賬款、產業(yè)鏈融資以及股權質押貸款的規(guī)模。充分發(fā)揮政策性金融功能，支持國家重大科技計劃成果的轉化和產業(yè)化、科技企業(yè)并購、國內企業(yè)自主創(chuàng)新和引進消化吸收再創(chuàng)新、農業(yè)科技創(chuàng)新、科技企業(yè)開展國際合作和“走出去”。 （六）創(chuàng)新科技金融服務模式。鼓勵銀行業(yè)金融機構開展還款方式創(chuàng)新，開發(fā)和完善適合科技企業(yè)融資需求特點的授信模式。積極向科技企業(yè)提供開戶、結算、融資、理財、咨詢、現(xiàn)金管理、國際業(yè)務等一站式、系統(tǒng)化的金融服務。加快科技系統(tǒng)改造升級，在符合監(jiān)管要求的前提下充分利用互聯(lián)網技術，為科技企業(yè)提供高效、便捷的金融服務。 （七）大力發(fā)展知識產權質押融資。加強知識產權評估、登記、托管、流轉服務能力建設，規(guī)范知識產權價值分析和評估標準，簡化知識產權質押登記流程，探索建立知識產權質物處置機制，為開展知識產權質押融資提供高效便捷服務。積極推進專利保險工作，有效保障企業(yè)、行業(yè)、地區(qū)的創(chuàng)新發(fā)展。 三、拓寬適合科技創(chuàng)新發(fā)展規(guī)律的多元化融資渠道 （八）支持科技企業(yè)上市、再融資和并購重組。推進新股發(fā)行體制改革，繼續(xù)完善和落實促進科技成果轉化應用的政策措施，促進科技成果資本化、產業(yè)化。適當放寬科技企業(yè)的財務準入標準，簡化發(fā)行條件。建立創(chuàng)業(yè)板再融資制度，形成“小額、快速、靈活”的創(chuàng)業(yè)板再融資機制，為科技企業(yè)提供便捷的再融資渠道。支持符合條件的科技企業(yè)在境外上市融資。支持科技上市企業(yè)通過并購重組做大做強。推進實施并購重組分道制審核制度，對符合條件的企業(yè)申請實行豁免或快速審核。鼓勵科技上市企業(yè)通過并購基金等方式實施兼并重組，拓寬融資渠道。研究允許科技上市企業(yè)發(fā)行優(yōu)先股、定向可轉債等作為并購工具的可行性，豐富并購重組工具。 （九）鼓勵科技企業(yè)利用債券市場融資。支持科技企業(yè)通過發(fā)行企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)、中小企業(yè)集合票據(jù)、中小企業(yè)集合債券、小微企業(yè)增信集合債券、中小企業(yè)私募債等產品進行融資。鼓勵和支持相關部門通過優(yōu)化工作流程，提高發(fā)行工作效率，為科技企業(yè)發(fā)行債券提供融資便利。對符合條件的科技企業(yè)發(fā)行直接債務融資工具的，鼓勵中介機構適當降低收費，減輕科技企業(yè)的融資成本負擔。繼續(xù)推動并購債、可轉債、高收益?zhèn)犬a品發(fā)展，支持科技企業(yè)滾動融資，行業(yè)收購兼并和創(chuàng)投公司、私募基金投資和退出。 （十）推動創(chuàng)業(yè)投資發(fā)展壯大。發(fā)揮政府資金杠桿作用，充分利用現(xiàn)有的創(chuàng)業(yè)投資基金，完善創(chuàng)業(yè)投資政策環(huán)境和退出機制，鼓勵更多社會資本進入創(chuàng)業(yè)投資領域。推動各級政府部門設立的創(chuàng)業(yè)投資機構通過階段參股、跟進投資等多種方式，引導創(chuàng)業(yè)投資資金投向初創(chuàng)期科技企業(yè)和科技成果轉化項目。完善和落實創(chuàng)業(yè)投資機構相關稅收政策，推動運用財政稅收等優(yōu)惠政策引導創(chuàng)業(yè)投資機構投資科技企業(yè)，支持符合條件的創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)、股權投資企業(yè)、產業(yè)投資基金發(fā)行企業(yè)債券；支持符合條件的創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)、股權投資企業(yè)、產業(yè)投資基金的股東或有限合伙人發(fā)行企業(yè)債券。鼓勵發(fā)展天使投資。 （十一）鼓勵其他各類市場主體支持科技創(chuàng)新。支持科技企業(yè)通過在全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)實現(xiàn)股份轉讓和定向融資。探索研究全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)掛牌公司的并購重組監(jiān)管制度，規(guī)范引導其并購重組活動。探索利用各類產權交易機構為非上市小微科技企業(yè)提供股份轉讓渠道，建立健全未上市科技股份公司股權集中托管、轉讓、市場監(jiān)管等配套制度。加快發(fā)展統(tǒng)一的區(qū)域性技術產權交易市場，推動地方加強省級技術產權交易市場建設，完善創(chuàng)業(yè)風險投資退出機制。支持證券公司直投子公司、另類投資子公司、基金管理公司專業(yè)子公司等，在風險可控前提下按規(guī)定投資非上市科技企業(yè)股權、債券類資產、收益權等實體資產，為不同類型、不同發(fā)展階段的科技企業(yè)提供資金支持。 四、探索構建符合科技創(chuàng)新特點的保險產品和服務 （十二）建立和完善科技保險體系。按照政府引導、商業(yè)保險機構運作、產壽險業(yè)務并重的原則，進一步建立和完善科技保險體系。加大對科技保險的財政支持力度，鼓勵有條件的地區(qū)建立科技保險獎補機制和科技再保險制度，對重點科技和產業(yè)領域給予補貼、補償?shù)泉剟詈蛢?yōu)惠政策，充分發(fā)揮財政資金的引導和放大作用，促進科技保險長效發(fā)展。支持符合條件的保險公司設立專門服務于科技企業(yè)的科技保險專營機構，為科技企業(yè)降低風險損失、實現(xiàn)穩(wěn)健經營提供支持。 （十三）加快創(chuàng)新科技保險產品，提高科技保險服務質量。鼓勵保險公司創(chuàng)新科技保險產品，為科技企業(yè)、科研項目、科研人員提供全方位保險支持。推廣中小科技企業(yè)貸款保證保險、貸款擔保責任保險、出口信用保險等新型保險產品，為科技企業(yè)提供貸款保障。加快制定首臺（套）重大技術裝備保險機制的指導意見，建立政府引導、市場化運作的首臺（套）重大技術裝備保險機制和示范應用制度，促進首臺（套）重大技術裝備項目的推廣和科技成果產業(yè)化。 （十四）創(chuàng)新保險資金運用方式，為科技創(chuàng)新提供資金支持。根據(jù)科技領域需求和保險資金特點，支持保險資金以股權、基金、債權、資產支持計劃等形式，為高新區(qū)和產業(yè)化基地建設、戰(zhàn)略性新興產業(yè)的培育與發(fā)展以及國家重大科技項目提供長期、穩(wěn)定的資金支持。探索保險資金投資優(yōu)先股等新型金融工具，為科技企業(yè)提供長期股權投資。推動科技保險綜合實驗區(qū)建設，在更好地服務科技創(chuàng)新方面先行先試，探索建立綜合性科技保險支持體系。 五、加快建立健全促進科技創(chuàng)新的信用增進機制 （十五）大力推動科技企業(yè)信用示范區(qū)建設。鼓勵各地依托高新區(qū)和產業(yè)化基地，因地制宜建設科技企業(yè)信用示范區(qū)，充分利用金融信用信息基礎數(shù)據(jù)庫等信用信息平臺，加大對科技企業(yè)信用信息的采集，建立和完善科技企業(yè)的信用評級和評級結果推介制度，為金融機構推廣信用貸款等金融產品提供支持。充分發(fā)揮信用促進會等信用自律組織的作用，完善科技企業(yè)信用示范區(qū)管理機制，逐步建立守信激勵、失信懲戒的信用環(huán)境。 （十六）積極發(fā)揮融資性擔保增信作用。建立健全政府資金引導、社會資本參與、市場化運作的科技擔保、再擔保體系。支持融資性擔保機構加大對科技企業(yè)的信用增進，提高融資性擔保機構服務能力。鼓勵科技企業(yè)成立聯(lián)?；ブM織，通過建立科技擔?；ブ?，為協(xié)會成員提供融資擔保支持。支持融資性擔保機構加強信息披露與共享，開展同業(yè)合作，集成科技企業(yè)資源，進一步增強融資擔保能力。 （十七）創(chuàng)新科技資金投入方式。充分發(fā)揮國家科技成果轉化引導基金的作用，通過設立創(chuàng)業(yè)投資子基金、貸款風險補償?shù)确绞?，引導金融資本和民間投資向科技成果轉化集聚。進一步整合多種資源，綜合運用創(chuàng)業(yè)投資、風險分擔、保費補貼、擔保補助、貸款貼息等多種方式，發(fā)揮政府資金在信用增進、風險分散、降低成本等方面的作用，引導金融機構加大對科技企業(yè)的融資支持。 六、進一步深化科技和金融結合試點 （十八）加快推進科技和金融結合試點工作。完善“促進科技和金融結合試點工作”部際協(xié)調機制，總結試點工作的成效和創(chuàng)新實踐，研究制定繼續(xù)深化試點工作的相關措施，適時啟動第二批試點工作，將更多地區(qū)納入試點范圍。及時宣傳和推廣試點地區(qū)典型經驗，發(fā)揮試點地區(qū)的示范作用。加大資源條件保障和政策扶持力度，進一步調動和發(fā)揮地方深化試點工作的積極性與創(chuàng)造性。鼓勵地方因地制宜、大膽探索、先行先試，不斷拓展科技與金融結合的政策和實踐空間，開展具有地方特色的科技和金融結合試點工作建設。 （十九）推動高新區(qū)科技與金融的深層次結合。建立完善高新區(qū)管委會、金融機構和科技企業(yè)之間的信息溝通機制，通過舉辦多種形式的投融資對接活動，加強科技創(chuàng)新項目和金融產品的宣傳、推介，推動高新區(qū)項目資源、政策資源與金融資源的有效對接。支持銀行業(yè)金融機構在風險可控的前提下，在業(yè)務范圍內綜合運用統(tǒng)貸平臺、集合授信等多種方式，加大對高新區(qū)建設和小微科技企業(yè)的融資支持。發(fā)揮高新區(qū)先行先試的優(yōu)勢，加快構建科技金融服務體系，鼓勵金融機構開展各類金融創(chuàng)新實踐活動。 七、創(chuàng)新政策協(xié)調和組織實施機制 （二十）綜合運用多種金融政策工具，拓寬科技創(chuàng)新信貸資金來源。充分運用差別存款準備金動態(tài)調整機制，引導地方法人金融機構加大對科技企業(yè)的信貸投入。發(fā)揮再貼現(xiàn)支持結構調整的作用，對小微科技企業(yè)票據(jù)優(yōu)先予以再貼現(xiàn)支持。支持符合條件的銀行發(fā)行金融債專項用于支持小微科技企業(yè)發(fā)展，加強對小微科技企業(yè)的金融服務。積極穩(wěn)妥推動信貸資產證券化試點，鼓勵金融機構將通過信貸資產證券化業(yè)務騰挪出的信貸資金支持科技企業(yè)發(fā)展。
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