為幫助企業(yè)及時(shí)獲得金融機(jī)構(gòu)融資支持,進(jìn)一步規(guī)范融資專項(xiàng)資金的使用和管理,依據(jù)《佛山市人民政府辦公室關(guān)于印發(fā)佛山市支持企業(yè)融資專項(xiàng)資金管理辦法的通知》(佛府辦〔2017〕18號)等文件精神,禪城區(qū)政府于2018年4月4日重新發(fā)布了《佛山市禪城區(qū)支持企業(yè)融資專項(xiàng)資金管理辦法(2018年修訂)》(佛禪府辦〔2018〕29號)(以下簡稱“新辦法”),現(xiàn)解讀如下:
一、新辦法與舊辦法比較有哪些不同?
(一)擴(kuò)大資金使用用途。新辦法按照市管理辦法的精神,在第二條中擴(kuò)大了資金使用用途:在滿足短期周轉(zhuǎn)資金需求和做好風(fēng)險(xiǎn)管控的情況下,經(jīng)佛山市和禪城區(qū)人民政府同意,可擴(kuò)大融資專項(xiàng)資金的用途,將部分資金用于股權(quán)投資、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償、融資擔(dān)保等有助于緩解企業(yè)融資難、融資貴問題的其他用途,有關(guān)具體管理辦法另行制定。
(二)擴(kuò)大扶持對象范圍。新辦法參照市管理辦法,對扶持對象范圍進(jìn)行了修改。融資專項(xiàng)資金扶持對象需符合以下基本條件:
1.在佛山市轄區(qū)內(nèi)進(jìn)行工商注冊和稅務(wù)登記,取得經(jīng)營范圍的相關(guān)許可,生產(chǎn)經(jīng)營狀況良好,無不良資信記錄和具備可持續(xù)發(fā)展能力的企業(yè);具有企業(yè)性質(zhì)的涉農(nóng)組織機(jī)構(gòu)(如農(nóng)民專業(yè)合作社等),經(jīng)禪城區(qū)融資專項(xiàng)資金管理平臺(下稱“融資資金管理平臺”)審核同意,也可納入本辦法扶持范圍。
2.符合融資專項(xiàng)資金合作銀行(以下簡稱“合作銀行”)貸款條件,且合作銀行愿意為企業(yè)出具使用融資專項(xiàng)資金審核意見、承諾向企業(yè)發(fā)放續(xù)貸資金和承諾清償融資專項(xiàng)資金的書面材料。
(三)細(xì)化企業(yè)使用融資專項(xiàng)資金的相關(guān)要求。
1.進(jìn)一步規(guī)范企業(yè)使用融資專項(xiàng)資金的額度。新辦法第十二條規(guī)定:“單筆超過2000萬元或申請企業(yè)在同一時(shí)點(diǎn)(天)、同一銀行申請融資專項(xiàng)資金合計(jì)超過2000萬元,須報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室審批。申請企業(yè)在同一時(shí)點(diǎn)(天)、同一銀行申請使用融資專項(xiàng)資金額度累計(jì)不能超過5000萬元”。
2.規(guī)范了收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。按照市管理辦法規(guī)定,新辦法第十三條將資金使用2天內(nèi)的日均費(fèi)率修改為“參考人民銀行公布的一年期貸款基準(zhǔn)日均利率”。
3.明確了延長使用融資專項(xiàng)資金的時(shí)間和申請流程。新辦法第十三條規(guī)定:“融資專項(xiàng)資金使用時(shí)限原則上不超過7天。確需延長且無違約風(fēng)險(xiǎn)的,由合作銀行向融資資金管理平臺提出申請,經(jīng)區(qū)融資專項(xiàng)資金管理領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室批準(zhǔn)同意后,可最多延長5天”。
(四)新增了預(yù)警機(jī)制和責(zé)任追究機(jī)制。為體現(xiàn)權(quán)責(zé)對等,規(guī)范管理平臺、合作銀行以及申請企業(yè)對融資專項(xiàng)資金的使用,新辦法新增了第二十三條和第二十四條,建立預(yù)警機(jī)制和責(zé)任追究機(jī)制,防范可能使融資專項(xiàng)資金面臨風(fēng)險(xiǎn)的情況出現(xiàn),最大限度保證融資專項(xiàng)資金的安全。
二、融資專項(xiàng)資金的申報(bào)指南
(一)申請流程:
(二)申請資料:
1.申請企業(yè)提供:
(1)《佛山市禪城區(qū)支持企業(yè)融資專項(xiàng)資金申請表》;
(2)企業(yè)營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件;
(3)企業(yè)法定代表人身份證復(fù)印件;
(4)企業(yè)在工商部門的機(jī)讀檔案查詢、最新的公司章程(蓋工商部門信息查詢章)
(5)企業(yè)上一年度和近一個(gè)月財(cái)務(wù)報(bào)表復(fù)印件;
(6)企業(yè)在銀行結(jié)算賬戶信息 ;
(7)企業(yè)的資產(chǎn)證明材料(土地、房產(chǎn)權(quán)證復(fù)印件);
2.合作銀行提供:
(1)合作銀行同意發(fā)放續(xù)貸的審批文件(審批意見)及《銀行承諾書》;
(2)企業(yè)及法定代表人的人行征信報(bào)告;
(3)銀行貸款的借款、抵押、保證合同復(fù)印件;
(三)常見問題
1.什么是“專項(xiàng)融資資金”?
融資專項(xiàng)資金是為符合銀行信貸條件,貸款即將到期具有還貸資金需求的企業(yè)提供短期周轉(zhuǎn)的政策性資金。融資專項(xiàng)資金重點(diǎn)支持企業(yè)流動資金貸款的轉(zhuǎn)貸,房地產(chǎn)貸款、項(xiàng)目貸款、表外業(yè)務(wù)融資等不適用于本辦法。
2.誰可以使用融資專項(xiàng)資金?
在佛山市轄區(qū)內(nèi)進(jìn)行工商注冊和稅務(wù)登記,取得經(jīng)營范圍的相關(guān)許可,生產(chǎn)經(jīng)營狀況良好,無不良資信記錄和具備可持續(xù)發(fā)展能力的企業(yè)都是融資專項(xiàng)資金的扶持對象。同時(shí),企業(yè)還要符合銀行貸款條件,且合作銀行愿意為企業(yè)出具使用融資專項(xiàng)資金審核意見、承諾向企業(yè)發(fā)放續(xù)貸資金和承諾清償融資專項(xiàng)資金的書面材料。
融資專項(xiàng)資金供不應(yīng)求時(shí),在遵循“公平、公正、公開”原則基礎(chǔ)上,將依次按照區(qū)內(nèi)企業(yè)優(yōu)先原則、先到先得原則和首次使用優(yōu)先原則,對企業(yè)實(shí)施扶持。
3.融資專項(xiàng)資金如何收費(fèi)?
融資專項(xiàng)資金采取差別化收費(fèi)方式,向使用企業(yè)收取資金服務(wù)費(fèi)。資金使用2天內(nèi)的日均費(fèi)率參考人民銀行公布的一年期貸款基準(zhǔn)日均利率。超過2天的,超過部分日均費(fèi)率為0.4‰。
資金服務(wù)費(fèi)采取企業(yè)委托銀行扣劃的形式,銀行完成續(xù)貸放款后,根據(jù)企業(yè)使用時(shí)間計(jì)算實(shí)際應(yīng)收費(fèi)用,連同融資專項(xiàng)資金一同劃轉(zhuǎn)至融資專項(xiàng)資金專用賬戶。企業(yè)使用融資專項(xiàng)資金的時(shí)間計(jì)算為自融資專項(xiàng)資金從專用賬戶劃出之日起計(jì),至相應(yīng)還款資金回收到專用賬戶之日止的日歷天數(shù)。
4.融資專項(xiàng)資金有沒有額度和時(shí)間限制?
為了讓有限的資金支持更多的企業(yè),單筆融資專項(xiàng)資金使用額度控制在合作銀行承諾續(xù)貸額度以內(nèi),原則上不超過2000萬元(含),單筆超過2000萬元或申請企業(yè)在同一天、同一銀行申請融資專項(xiàng)資金合計(jì)超過2000萬元,須報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室審批。申請企業(yè)在同一天、同一銀行申請使用融資專項(xiàng)資金額度累計(jì)不能超過5000萬元。
融資專項(xiàng)資金使用時(shí)限原則上不超過7天。確需延長且無違約風(fēng)險(xiǎn)的,由合作銀行向融資資金管理平臺提出申請,經(jīng)區(qū)融資專項(xiàng)資金管理領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室批準(zhǔn)同意后,可最多延長5天。
5.使用融資專項(xiàng)資金,會不會降低企業(yè)信用等級?
按照《佛山市禪城區(qū)支持企業(yè)融資專項(xiàng)資金管理辦法(2018年修訂)》的第十一條“合作銀行應(yīng)承擔(dān)如下義務(wù)”中規(guī)定:合作銀行不將企業(yè)申請使用融資專項(xiàng)資金與企業(yè)資信評級掛鉤。
(四)業(yè)務(wù)咨詢
可聯(lián)系佛山市禪城區(qū)財(cái)經(jīng)控股有限公司咨詢相關(guān)業(yè)務(wù)(聯(lián)系人:陳先生,電話:82591047)。
佛山市禪城區(qū)金融工作辦公室
2018年5月29日