為幫助企業(yè)及時(shí)獲得金融機(jī)構(gòu)融資支持，進(jìn)一步規(guī)范融資專項(xiàng)資金的使用和管理，依據(jù)《佛山市人民政府辦公室關(guān)于印發(fā)佛山市支持企業(yè)融資專項(xiàng)資金管理辦法的通知》（佛府辦〔2017〕18號）等文件精神，禪城區(qū)政府于2018年4月4日重新發(fā)布了《佛山市禪城區(qū)支持企業(yè)融資專項(xiàng)資金管理辦法(2018年修訂)》（佛禪府辦〔2018〕29號）（以下簡稱“新辦法”），現(xiàn)解讀如下：

一、新辦法與舊辦法比較有哪些不同？

（一）擴(kuò)大資金使用用途。新辦法按照市管理辦法的精神，在第二條中擴(kuò)大了資金使用用途：在滿足短期周轉(zhuǎn)資金需求和做好風(fēng)險(xiǎn)管控的情況下，經(jīng)佛山市和禪城區(qū)人民政府同意，可擴(kuò)大融資專項(xiàng)資金的用途，將部分資金用于股權(quán)投資、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償、融資擔(dān)保等有助于緩解企業(yè)融資難、融資貴問題的其他用途，有關(guān)具體管理辦法另行制定。

（二）擴(kuò)大扶持對象范圍。新辦法參照市管理辦法，對扶持對象范圍進(jìn)行了修改。融資專項(xiàng)資金扶持對象需符合以下基本條件：

1.在佛山市轄區(qū)內(nèi)進(jìn)行工商注冊和稅務(wù)登記，取得經(jīng)營范圍的相關(guān)許可，生產(chǎn)經(jīng)營狀況良好，無不良資信記錄和具備可持續(xù)發(fā)展能力的企業(yè)；具有企業(yè)性質(zhì)的涉農(nóng)組織機(jī)構(gòu)（如農(nóng)民專業(yè)合作社等），經(jīng)禪城區(qū)融資專項(xiàng)資金管理平臺（下稱“融資資金管理平臺”）審核同意，也可納入本辦法扶持范圍。

2.符合融資專項(xiàng)資金合作銀行（以下簡稱“合作銀行”）貸款條件，且合作銀行愿意為企業(yè)出具使用融資專項(xiàng)資金審核意見、承諾向企業(yè)發(fā)放續(xù)貸資金和承諾清償融資專項(xiàng)資金的書面材料。

（三）細(xì)化企業(yè)使用融資專項(xiàng)資金的相關(guān)要求。

1.進(jìn)一步規(guī)范企業(yè)使用融資專項(xiàng)資金的額度。新辦法第十二條規(guī)定：“單筆超過2000萬元或申請企業(yè)在同一時(shí)點(diǎn)（天）、同一銀行申請融資專項(xiàng)資金合計(jì)超過2000萬元，須報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室審批。申請企業(yè)在同一時(shí)點(diǎn)（天）、同一銀行申請使用融資專項(xiàng)資金額度累計(jì)不能超過5000萬元”。

2.規(guī)范了收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。按照市管理辦法規(guī)定，新辦法第十三條將資金使用2天內(nèi)的日均費(fèi)率修改為“參考人民銀行公布的一年期貸款基準(zhǔn)日均利率”。

3.明確了延長使用融資專項(xiàng)資金的時(shí)間和申請流程。新辦法第十三條規(guī)定：“融資專項(xiàng)資金使用時(shí)限原則上不超過7天。確需延長且無違約風(fēng)險(xiǎn)的，由合作銀行向融資資金管理平臺提出申請，經(jīng)區(qū)融資專項(xiàng)資金管理領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室批準(zhǔn)同意后，可最多延長5天”。

（四）新增了預(yù)警機(jī)制和責(zé)任追究機(jī)制。為體現(xiàn)權(quán)責(zé)對等，規(guī)范管理平臺、合作銀行以及申請企業(yè)對融資專項(xiàng)資金的使用，新辦法新增了第二十三條和第二十四條，建立預(yù)警機(jī)制和責(zé)任追究機(jī)制，防范可能使融資專項(xiàng)資金面臨風(fēng)險(xiǎn)的情況出現(xiàn)，最大限度保證融資專項(xiàng)資金的安全。

二、融資專項(xiàng)資金的申報(bào)指南

（一）申請流程：

 （二）申請資料：

1.申請企業(yè)提供：

（1）《佛山市禪城區(qū)支持企業(yè)融資專項(xiàng)資金申請表》；

（2）企業(yè)營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；

（3）企業(yè)法定代表人身份證復(fù)印件；

（4）企業(yè)在工商部門的機(jī)讀檔案查詢、最新的公司章程（蓋工商部門信息查詢章）

（5）企業(yè)上一年度和近一個(gè)月財(cái)務(wù)報(bào)表復(fù)印件；

（6）企業(yè)在銀行結(jié)算賬戶信息 ；

（7）企業(yè)的資產(chǎn)證明材料（土地、房產(chǎn)權(quán)證復(fù)印件）；

2.合作銀行提供：

（1）合作銀行同意發(fā)放續(xù)貸的審批文件（審批意見）及《銀行承諾書》；

（2）企業(yè)及法定代表人的人行征信報(bào)告；

（3）銀行貸款的借款、抵押、保證合同復(fù)印件；

（三）常見問題

1.什么是“專項(xiàng)融資資金”？

融資專項(xiàng)資金是為符合銀行信貸條件，貸款即將到期具有還貸資金需求的企業(yè)提供短期周轉(zhuǎn)的政策性資金。融資專項(xiàng)資金重點(diǎn)支持企業(yè)流動資金貸款的轉(zhuǎn)貸，房地產(chǎn)貸款、項(xiàng)目貸款、表外業(yè)務(wù)融資等不適用于本辦法。

2.誰可以使用融資專項(xiàng)資金？

在佛山市轄區(qū)內(nèi)進(jìn)行工商注冊和稅務(wù)登記，取得經(jīng)營范圍的相關(guān)許可，生產(chǎn)經(jīng)營狀況良好，無不良資信記錄和具備可持續(xù)發(fā)展能力的企業(yè)都是融資專項(xiàng)資金的扶持對象。同時(shí)，企業(yè)還要符合銀行貸款條件，且合作銀行愿意為企業(yè)出具使用融資專項(xiàng)資金審核意見、承諾向企業(yè)發(fā)放續(xù)貸資金和承諾清償融資專項(xiàng)資金的書面材料。

融資專項(xiàng)資金供不應(yīng)求時(shí)，在遵循“公平、公正、公開”原則基礎(chǔ)上，將依次按照區(qū)內(nèi)企業(yè)優(yōu)先原則、先到先得原則和首次使用優(yōu)先原則，對企業(yè)實(shí)施扶持。

3.融資專項(xiàng)資金如何收費(fèi)？

融資專項(xiàng)資金采取差別化收費(fèi)方式，向使用企業(yè)收取資金服務(wù)費(fèi)。資金使用2天內(nèi)的日均費(fèi)率參考人民銀行公布的一年期貸款基準(zhǔn)日均利率。超過2天的，超過部分日均費(fèi)率為0.4‰。

資金服務(wù)費(fèi)采取企業(yè)委托銀行扣劃的形式，銀行完成續(xù)貸放款后，根據(jù)企業(yè)使用時(shí)間計(jì)算實(shí)際應(yīng)收費(fèi)用，連同融資專項(xiàng)資金一同劃轉(zhuǎn)至融資專項(xiàng)資金專用賬戶。企業(yè)使用融資專項(xiàng)資金的時(shí)間計(jì)算為自融資專項(xiàng)資金從專用賬戶劃出之日起計(jì)，至相應(yīng)還款資金回收到專用賬戶之日止的日歷天數(shù)。

4.融資專項(xiàng)資金有沒有額度和時(shí)間限制？

為了讓有限的資金支持更多的企業(yè)，單筆融資專項(xiàng)資金使用額度控制在合作銀行承諾續(xù)貸額度以內(nèi)，原則上不超過2000萬元（含），單筆超過2000萬元或申請企業(yè)在同一天、同一銀行申請融資專項(xiàng)資金合計(jì)超過2000萬元，須報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室審批。申請企業(yè)在同一天、同一銀行申請使用融資專項(xiàng)資金額度累計(jì)不能超過5000萬元。

融資專項(xiàng)資金使用時(shí)限原則上不超過7天。確需延長且無違約風(fēng)險(xiǎn)的，由合作銀行向融資資金管理平臺提出申請，經(jīng)區(qū)融資專項(xiàng)資金管理領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室批準(zhǔn)同意后，可最多延長5天。

5.使用融資專項(xiàng)資金，會不會降低企業(yè)信用等級？

按照《佛山市禪城區(qū)支持企業(yè)融資專項(xiàng)資金管理辦法(2018年修訂)》的第十一條“合作銀行應(yīng)承擔(dān)如下義務(wù)”中規(guī)定：合作銀行不將企業(yè)申請使用融資專項(xiàng)資金與企業(yè)資信評級掛鉤。

（四）業(yè)務(wù)咨詢

可聯(lián)系佛山市禪城區(qū)財(cái)經(jīng)控股有限公司咨詢相關(guān)業(yè)務(wù)（聯(lián)系人：陳先生，電話：82591047）。

佛山市禪城區(qū)金融工作辦公室

2018年5月29日