近年來(lái)，中資商業(yè)銀行積極服務(wù)中資企業(yè)“走出去”，加快打造“一帶一路”金融服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，跨境綜合金融服務(wù)能力不斷提升。隨著國(guó)際化的深入推進(jìn)，中資商業(yè)銀行境外機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)地域逐漸擴(kuò)大，產(chǎn)品、服務(wù)和合作模式方面不斷創(chuàng)新，對(duì)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理提出了更高要求。為推動(dòng)在境外設(shè)有經(jīng)營(yíng)性機(jī)構(gòu)的中資商業(yè)銀行進(jìn)一步優(yōu)化集團(tuán)合規(guī)管理體系，健全跨境合規(guī)管理機(jī)制，提高跨境合規(guī)管理有效性，實(shí)現(xiàn)境外機(jī)構(gòu)安全穩(wěn)健運(yùn)行，銀保監(jiān)會(huì)近日發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)中資商業(yè)銀行境外機(jī)構(gòu)合規(guī)管理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)的指導(dǎo)意見》（以下簡(jiǎn)稱《指導(dǎo)意見》）。

《指導(dǎo)意見》明確中資商業(yè)銀行境外機(jī)構(gòu)合規(guī)管理的工作目標(biāo)，是要牢固樹立合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)保障發(fā)展的理念，引入同業(yè)最佳實(shí)踐，推動(dòng)內(nèi)部合規(guī)管理制度、流程、執(zhí)行的全方位、深層次優(yōu)化變革，打造集團(tuán)統(tǒng)一、全面有效的合規(guī)管理體系?！吨笇?dǎo)意見》要求，中資商業(yè)銀行境外機(jī)構(gòu)合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持制度約束與文化培育相結(jié)合，適當(dāng)性與實(shí)操性相結(jié)合，內(nèi)生驅(qū)動(dòng)與外部監(jiān)督相統(tǒng)一，總部引領(lǐng)和境外機(jī)構(gòu)踐行相統(tǒng)一的基本原則。

《指導(dǎo)意見》共7個(gè)部分、25條，主要內(nèi)容包括：一是總體要求，明確了境外機(jī)構(gòu)合規(guī)管理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)的目標(biāo)和基本原則。二是健全合規(guī)責(zé)任機(jī)制。要求從公司治理和內(nèi)部控制著手，明確各層級(jí)機(jī)構(gòu)、各條線部門及其主要負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理責(zé)任，落實(shí)問(wèn)題整改責(zé)任，嚴(yán)格違規(guī)問(wèn)責(zé)。三是優(yōu)化合規(guī)管控機(jī)制。要求動(dòng)態(tài)重檢和優(yōu)化境外發(fā)展戰(zhàn)略，前瞻審慎地評(píng)估和應(yīng)對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)，健全重點(diǎn)領(lǐng)域制度流程，實(shí)施差異化的機(jī)構(gòu)管理模式，強(qiáng)化業(yè)務(wù)及產(chǎn)品合規(guī)審查和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)。四是改進(jìn)合規(guī)履職機(jī)制。強(qiáng)調(diào)壓實(shí)一道防線直接責(zé)任，提升二、三道防線獨(dú)立性、權(quán)威性，優(yōu)化合規(guī)報(bào)告路線，建立監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改、確認(rèn)、驗(yàn)證的管理閉環(huán)。五是強(qiáng)化合規(guī)保障機(jī)制。要求實(shí)施主動(dòng)、前瞻的合規(guī)資源配置計(jì)劃，改進(jìn)境外機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、合規(guī)官及重要崗位人員管理，完善激勵(lì)約束機(jī)制，加強(qiáng)合規(guī)文化培育、人才培養(yǎng)和全員合規(guī)能力建設(shè)，強(qiáng)化信息科技系統(tǒng)支持，嚴(yán)格外部服務(wù)機(jī)構(gòu)管理。六是加強(qiáng)監(jiān)管溝通機(jī)制。要求加強(qiáng)日常監(jiān)管溝通，及時(shí)有效回應(yīng)監(jiān)管關(guān)切，認(rèn)真履行整改承諾。七是完善跨境監(jiān)管機(jī)制。銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)將完善監(jiān)管信息報(bào)送機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)領(lǐng)域跨境監(jiān)管，深化跨境監(jiān)管合作，增進(jìn)監(jiān)管互信，提高跨境監(jiān)管有效性?！吨笇?dǎo)意見》要求境外設(shè)有經(jīng)營(yíng)性機(jī)構(gòu)的政策性銀行和境外設(shè)有保險(xiǎn)類分支機(jī)構(gòu)的中資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)參照?qǐng)?zhí)行。

下一步，銀保監(jiān)會(huì)將進(jìn)一步督促中資商業(yè)銀行完善合規(guī)管理體系，有效維護(hù)境外金融資產(chǎn)安全，更好服務(wù)建設(shè)開放型世界經(jīng)濟(jì)，不斷提升我國(guó)銀行業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力。

附：《關(guān)于加強(qiáng)中資商業(yè)銀行境外機(jī)構(gòu)合規(guī)管理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)的指導(dǎo)意見》

http://www.cbrc.gov.cn/chinese/newShouDoc/45C95B77B75041D5A1EDA9C265D17181.html