一、基本情況

（一）行政審批改革任務(wù)落實(shí)情況。

1.2017年省本級(jí)取消、下放行政許可事項(xiàng)落實(shí)情況。2017年10月1日起，《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》（國務(wù)院令683號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《條例》）正式施行，我辦按照《條例》要求，及時(shí)按照《條例》新規(guī)調(diào)整審批事項(xiàng)，并向各地市金融局（辦）下發(fā)了《關(guān)于貫徹落實(shí)〈融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例〉有關(guān)事項(xiàng)的通知》（粵金函〔2017〕1151號(hào)）將部分審批事項(xiàng)改為備案項(xiàng)，同時(shí)取消了3項(xiàng)審批及備案。目前，我辦融資性擔(dān)保公司行政許可審批事項(xiàng)為5項(xiàng)，其他審批事項(xiàng)有1項(xiàng)（均不含深圳市）。

下放行政許可事項(xiàng)方面，根據(jù)《廣東省人民政府關(guān)于將一批行政職權(quán)事項(xiàng)調(diào)整為廣州、深圳市實(shí)施的決定》（廣東省人民政府令第241號(hào)，以下簡(jiǎn)稱241號(hào)令）要求，省金融辦與廣州市金融局正式簽訂行政職權(quán)委托協(xié)議書，從2017年7月28日零時(shí)起，“融資性擔(dān)保公司設(shè)立、變更審批”、“小額貸款公司設(shè)立審批”兩項(xiàng)行政職權(quán)委托廣州市金融局實(shí)施。

2.行政許可事項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施情況。我辦對(duì)行政審批事項(xiàng)進(jìn)行了分類，分為常辦事項(xiàng)和不常辦事項(xiàng)，對(duì)各審批事項(xiàng)編制了辦事指南和業(yè)務(wù)手冊(cè)，對(duì)行政審批實(shí)施主體、依據(jù)、程序、條件、期限、裁量標(biāo)準(zhǔn)、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、申請(qǐng)材料、投訴咨詢方式等審批要素作了明確規(guī)范，錄入了省行政審批事項(xiàng)目錄管理系統(tǒng)，并在我辦門戶網(wǎng)站主動(dòng)公開；按照省編辦標(biāo)準(zhǔn)化要求，對(duì)小額貸款公司和融資性擔(dān)保公司審批事項(xiàng)進(jìn)一步梳理和規(guī)范，各事項(xiàng)已上報(bào)省編辦進(jìn)行公開；編制職權(quán)目錄，繪制審批程序流程圖，并在我辦網(wǎng)站和辦事大廳進(jìn)行公示?！稐l例》實(shí)施后，鑒于行政審批事項(xiàng)有較大調(diào)整，我辦積極對(duì)接省編辦、省工商局等部門，對(duì)權(quán)責(zé)清單和通用目錄進(jìn)行及時(shí)調(diào)整，完善廣東省網(wǎng)上辦事大廳門戶頁面展示內(nèi)容，同步修改省金融辦官方門戶網(wǎng)站相應(yīng)的公開內(nèi)容，及時(shí)與省事項(xiàng)目錄管理系統(tǒng)進(jìn)行對(duì)接，使公眾及時(shí)獲得融資擔(dān)保行政許可事項(xiàng)相關(guān)變更信息。

3.行政許可事項(xiàng)進(jìn)駐統(tǒng)一申辦受理平臺(tái)情況。目前，我辦行政許可事項(xiàng)實(shí)現(xiàn)全部進(jìn)駐統(tǒng)一申辦受理平臺(tái)，業(yè)務(wù)審批系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)網(wǎng)上全流程辦理，并達(dá)到縣、市、省三級(jí)審批深度，統(tǒng)籌全省行政許可事項(xiàng)的申請(qǐng)和審批，網(wǎng)上申請(qǐng)率及辦理率均達(dá)到了100%。目前我辦行政審批事項(xiàng)不涉及國家垂直系統(tǒng)。

4.清理中介服務(wù)實(shí)施機(jī)構(gòu)情況。我辦在現(xiàn)有權(quán)責(zé)清單基礎(chǔ)上，對(duì)融資擔(dān)保行政管理過程中涉及的中介服務(wù)事項(xiàng)、設(shè)立依據(jù)、中介服務(wù)機(jī)構(gòu)資質(zhì)要求等進(jìn)行全面梳理和規(guī)范，及時(shí)將相關(guān)情況上報(bào)省編辦和省政府，目前，融資擔(dān)保行政許可事項(xiàng)涉及的中介服務(wù)已納入部門行政審批中介服務(wù)事項(xiàng)清單。

5.2017年省本級(jí)清理規(guī)范行政審批中介服務(wù)事項(xiàng)落實(shí)情況。為深入推進(jìn)“放管服”改革，我辦按照省編辦印發(fā)的《關(guān)于公布省政府部門行政審批中介服務(wù)事項(xiàng)清單的通知》（粵機(jī)編辦發(fā)[2017]34號(hào)）等有關(guān)規(guī)定，及時(shí)公開行政審批中介服務(wù)事項(xiàng)及標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)未納入清單的中介服務(wù)事項(xiàng)，一律不作為行政審批受理?xiàng)l件，并認(rèn)真接受社會(huì)監(jiān)督，及時(shí)根據(jù)國家法律法規(guī)變化和省有關(guān)改革要求進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。

（二）行政許可事項(xiàng)實(shí)施情況。

6.上網(wǎng)辦理情況。我辦融資性擔(dān)保公司行政許可審批事項(xiàng)為5項(xiàng)，其他審批事項(xiàng)有1項(xiàng)（均不含深圳市），上網(wǎng)辦理率100%。2017年，融資性擔(dān)保事項(xiàng)申請(qǐng)量為21項(xiàng)，21項(xiàng)辦結(jié)，辦結(jié)率100%，1項(xiàng)不予受理。小額貸款事項(xiàng)申請(qǐng)量為4項(xiàng)，4項(xiàng)辦結(jié)，辦結(jié)率100%。

7.事項(xiàng)辦結(jié)情況。2017年網(wǎng)上事項(xiàng)均為網(wǎng)上辦結(jié)，接受辦理的事項(xiàng)辦結(jié)率為100%。

8.跑動(dòng)次數(shù)情況。我辦嚴(yán)格按照規(guī)定縮短審批時(shí)限，相關(guān)審批事項(xiàng)辦理時(shí)限均在法定辦事時(shí)限內(nèi)，且服務(wù)對(duì)象到現(xiàn)場(chǎng)跑動(dòng)次數(shù)均在2次以下。對(duì)于上報(bào)事項(xiàng)不規(guī)范或是材料缺漏等現(xiàn)場(chǎng)，我辦采取郵寄或是電郵等方式，盡量減少服務(wù)對(duì)象現(xiàn)場(chǎng)跑動(dòng)次數(shù)。

9.行政許可事項(xiàng)網(wǎng)上全流程辦理情況。目前我辦行政審批事項(xiàng)均通過網(wǎng)上辦理，2017年已辦理事項(xiàng)21件，所占比例為100%。

10.公開公示情況。我辦以公開為常態(tài)、不公開為例外，加快推進(jìn)政務(wù)公開制度化、規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，推行“互聯(lián)網(wǎng) 政務(wù)”改革，集中打造集行政許可運(yùn)行、政務(wù)公開、便民服務(wù)、效能監(jiān)察等功能為一體的門戶網(wǎng)站。目前我辦行政審批事項(xiàng)的相關(guān)辦事指南和審批結(jié)果均已在網(wǎng)上公開，已公開的事項(xiàng)為11件，公開比例為100%。

（三）加強(qiáng)事中事后監(jiān)管情況。

11.建立健全監(jiān)管制度情況。2017年，我省認(rèn)真落實(shí)國家和省政策精神，結(jié)合《條例》出臺(tái)契機(jī)，細(xì)化監(jiān)管制度，推動(dòng)加強(qiáng)事中事后監(jiān)管，切實(shí)做好行業(yè)監(jiān)管工作。加強(qiáng)政策引導(dǎo)宣傳。在實(shí)施細(xì)則出臺(tái)前，我辦印發(fā)了《關(guān)于規(guī)范融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)行為的通告》，引導(dǎo)社會(huì)公眾正確認(rèn)識(shí)和規(guī)范遵守《條例》等規(guī)章制度。開展融資擔(dān)保行政處罰程序規(guī)定、行政處罰自由裁量權(quán)規(guī)定及裁量標(biāo)準(zhǔn)、行政處罰配套法律文書等系列工作，并要求各地級(jí)以上市金融局（辦）積極做好行政執(zhí)法前期準(zhǔn)備工作，加快完善行政執(zhí)法機(jī)制建設(shè)。

12.開展監(jiān)管情況。不斷完善現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管模式。完善現(xiàn)場(chǎng)檢查工作機(jī)制，對(duì)省級(jí)融資擔(dān)保公司和小額貸款公司實(shí)行全覆蓋現(xiàn)場(chǎng)檢查，嚴(yán)格督查各地監(jiān)管部門年度從現(xiàn)場(chǎng)檢查情況，不定期抽查和參與部分地市監(jiān)管部門現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，定期聽取各地“雙隨機(jī)一公開”工作情況。2017年上半年，為推動(dòng)各地尤其是粵東西北地區(qū)加快完善現(xiàn)場(chǎng)檢查機(jī)制，省金融辦撥給粵東西北地區(qū)每市4萬元，共計(jì)48萬元的現(xiàn)場(chǎng)檢查專項(xiàng)費(fèi)用。目前，惠州、中山、肇慶、清遠(yuǎn)、揭陽等全省大部分市都制定了現(xiàn)場(chǎng)檢查的制度文件，并積極引入第三方機(jī)構(gòu)加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)檢查監(jiān)管效能，取得積極成效。加強(qiáng)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，我省金融辦2017年上線運(yùn)行了省融資擔(dān)保行業(yè)統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)，并要求各地積極接入系統(tǒng)，認(rèn)真做好機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)報(bào)送工作，及時(shí)掌握轄內(nèi)融資擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展情況和監(jiān)管工作動(dòng)態(tài)，確保監(jiān)管的有效性和延續(xù)性。同時(shí)，我辦對(duì)小額貸款公司非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)進(jìn)行了升級(jí)改造，為我省小額貸款公司數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、監(jiān)測(cè)預(yù)警等工作發(fā)揮了重要作用。

13.創(chuàng)新監(jiān)管方式情況。目前，我辦積極加強(qiáng)監(jiān)管信息共享，與人民銀行廣州分行有關(guān)部門協(xié)調(diào)溝通，統(tǒng)一機(jī)構(gòu)上報(bào)信息，探索信息共享機(jī)制。與人民銀行廣州分行等有關(guān)部門積極合作，推動(dòng)兩類機(jī)構(gòu)開展信用評(píng)級(jí)工作，探索為主動(dòng)參與評(píng)級(jí)、信用等級(jí)良好的兩類機(jī)構(gòu)提供更多激勵(lì)與支持。

（四）公共服務(wù)事項(xiàng)實(shí)施情況。

14.事項(xiàng)辦結(jié)率情況。2017年度我辦受理有關(guān)小額貸款公司公共服務(wù)事項(xiàng)申請(qǐng)62件（含新設(shè)、變更、注銷、創(chuàng)新業(yè)務(wù)），辦結(jié)量62件（其中新設(shè)備案14件），辦結(jié)率100%。

15.事項(xiàng)辦理效率情況。承諾期限內(nèi)辦結(jié)62件。

16.完善公共服務(wù)事項(xiàng)目錄和辦事指南情況。已梳理編制、公布有關(guān)小額貸款公司公共服務(wù)事項(xiàng)1項(xiàng)（小額貸款公司設(shè)立審批），配套梳理公布辦事指南1項(xiàng)，達(dá)成應(yīng)公布事項(xiàng)要求。

17.公共服務(wù)事項(xiàng)網(wǎng)上辦理情況。我辦有關(guān)小額貸款公司公共服務(wù)事項(xiàng)進(jìn)駐省網(wǎng)上辦事大廳或進(jìn)駐省統(tǒng)一申辦受理平臺(tái)事項(xiàng)1項(xiàng)，進(jìn)駐比例100%。2017年我辦有關(guān)小額貸款公司公共服務(wù)事項(xiàng)實(shí)現(xiàn)網(wǎng)上全流程辦理事項(xiàng)4件，占比100%，辦結(jié)率100%，實(shí)現(xiàn)網(wǎng)上申報(bào)事項(xiàng)到現(xiàn)場(chǎng)辦理次數(shù)不超過1次的事項(xiàng)4件，占比100%。

（五）創(chuàng)新和優(yōu)化服務(wù)情況。

18.開展減證便民情況。按照省委省政府部署，我辦及時(shí)清理報(bào)送本部門各類證明情況，在2016年下發(fā)了《關(guān)于取消融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員行政審批事項(xiàng)的通知》（粵金〔2016〕52號(hào)），變更法人代表、董事長(zhǎng)、總經(jīng)理或?qū)嶋H履行相應(yīng)職責(zé)的人員審批從事前審批制改成事后備案制。為加強(qiáng)事后監(jiān)管，我辦對(duì)上報(bào)高管備案材料進(jìn)行認(rèn)真審查，對(duì)于不符合條件的高管，及時(shí)通知地市金融局整改。

19.建立部門間信息共享和推進(jìn)電子證照建設(shè)情況。根據(jù)省委省政府指示，我辦已在積極完善部門間信息共享機(jī)制，已完成大部分的信息共享。目前銀監(jiān)會(huì)正在對(duì)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)許可證進(jìn)行調(diào)整，待新證下發(fā)后我辦將加速推進(jìn)電子證照的建設(shè)。

20.提高服務(wù)質(zhì)量情況。為提高服務(wù)質(zhì)量，我辦專門制定了《廣東省人民政府金融工作辦公室關(guān)于開展廣東省融資性擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)許可證換發(fā)工作的通知》、《關(guān)于做好當(dāng)前融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立與變更審核工作的通知》，明確細(xì)化了融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更等相關(guān)事項(xiàng)的流程，并對(duì)相關(guān)資料進(jìn)行了精簡(jiǎn)。加強(qiáng)本部門工作制度建設(shè)，明確事項(xiàng)實(shí)施的工作職責(zé)、工作流程、工作要求、內(nèi)部監(jiān)管等方面工作制度情況，我辦制定了《廣東省小額貸款公司準(zhǔn)入審核委員會(huì)工作細(xì)則》、《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證內(nèi)部管理辦法》、《審批類文件辦理流程》以及《行政審批工作制度》加強(qiáng)對(duì)事項(xiàng)申辦、受理環(huán)節(jié)的監(jiān)督監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)辦理過程中不作為、亂作為、慢作為問題，確保服務(wù)過程可考核、有追蹤、受監(jiān)督情況。《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》正式實(shí)施后，我辦積極貫徹落實(shí)《條例》有關(guān)精神，加強(qiáng)對(duì)下級(jí)部門的業(yè)務(wù)指導(dǎo)、監(jiān)督和服務(wù)，下發(fā)了《關(guān)于貫徹落實(shí)〈融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例〉有關(guān)事項(xiàng)的通知》（粵金函〔2017〕1151號(hào)），積極組織各地市金融局及擔(dān)保公司對(duì)《條例》進(jìn)行學(xué)習(xí)有針對(duì)性的提高服務(wù)基層、群眾（企業(yè)）、相關(guān)部門能力水平和服務(wù)效能。

21.優(yōu)化辦理流程情況。我辦積極梳理優(yōu)化權(quán)責(zé)清單及通用目錄，并對(duì)接網(wǎng)辦大廳，制定辦事指南及辦事流程圖。目前我辦所涉及的所有行政審批事項(xiàng)均已完成辦事流程圖的繪制。

22.精簡(jiǎn)辦事材料情況。我辦下發(fā)《關(guān)于貫徹落實(shí)〈融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例〉有關(guān)事項(xiàng)的通知》（粵金函〔2017〕1151號(hào)）對(duì)權(quán)責(zé)清單及通用目錄進(jìn)行了認(rèn)真的梳理，并制定了相應(yīng)的材料清單，對(duì)涉及事項(xiàng)的資料進(jìn)行一次性收集，減少企業(yè)負(fù)擔(dān)，加快審批效率。

23.縮短辦事時(shí)限情況。我辦目前所涉及融資擔(dān)保公司及小額貸款公司設(shè)立審批均需經(jīng)過相應(yīng)的準(zhǔn)審會(huì)審批，屬特別程序，故無法承諾辦結(jié)時(shí)間。由于《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》于2017年10月1日起實(shí)施，融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)審批事項(xiàng)發(fā)生變更，變更后暫無相關(guān)審批事項(xiàng)的申請(qǐng)。10月1日前我辦其他審批事項(xiàng)均在承諾期限內(nèi)辦結(jié)。

二、取得成效

24.實(shí)施效果。2017年，省金融辦認(rèn)真履行監(jiān)管職責(zé)，積極引導(dǎo)融資擔(dān)保公司和小額貸款公司規(guī)范發(fā)展，行業(yè)總體平穩(wěn)運(yùn)行，整體合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)不斷提升，未發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件。截至2017年底，我省融資擔(dān)保公司261家，在保余額2300億元，小額貸款公司536家，貸款余額894.03億元，貸款投放主要針對(duì)自然人、中小微企業(yè)和“三農(nóng)”。融資擔(dān)保公司和小額貸款公司對(duì)緩解“三農(nóng)”和中小微企業(yè)融資難問題起到了積極效果。

25.服務(wù)對(duì)象對(duì)事項(xiàng)辦理的滿意程度和咨詢、投訴舉報(bào)辦理情況。目前，省金融辦行政審批業(yè)務(wù)沒有被投訴舉報(bào)事項(xiàng)，涉及到的業(yè)務(wù)咨詢、建議等相關(guān)問題均有答復(fù)。省金融辦融資擔(dān)保服務(wù)對(duì)象對(duì)事項(xiàng)辦理的滿意程度在90%以上。

三、存在問題和困難

（一）依法行政機(jī)制建設(shè)有待健全?！度谫Y擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》出臺(tái)后，我省的行政處罰程序及實(shí)施細(xì)則尚未制定，監(jiān)管部門對(duì)違規(guī)經(jīng)營(yíng)的融資擔(dān)保公司缺乏有效處理手段，存在潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患。

（二）網(wǎng)上辦事大廳系統(tǒng)有待完善。網(wǎng)上辦事大廳企業(yè)提交申請(qǐng)事項(xiàng)后，僅網(wǎng)站通知，提醒方式單一，超時(shí)限事項(xiàng)也僅限網(wǎng)站內(nèi)告知，申請(qǐng)事項(xiàng)存在遺漏風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，網(wǎng)上辦事大廳、雙公示系統(tǒng)和行政審批標(biāo)準(zhǔn)化工作的數(shù)據(jù)及材料一致，但是需分頭報(bào)送，導(dǎo)致工作量加大，效率低下。

（三）人員配備不足。目前，我辦收到的公開信息申請(qǐng)不斷增長(zhǎng)，涉及問題較為復(fù)雜、敏感，容易產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。我辦辦理此項(xiàng)工作的人手少，對(duì)相關(guān)法律法規(guī)和政策熟悉程度有待進(jìn)一步提高。

四、下一步的工作措施及有關(guān)意見

2018年，我辦將進(jìn)一步落實(shí)省政府工作要求，認(rèn)真做好以下工作：

一是強(qiáng)化政務(wù)服務(wù)體系建設(shè)。深化政務(wù)公開，把門戶網(wǎng)站和微信公眾號(hào)列為信息公開的重要載體，加強(qiáng)主動(dòng)公開意識(shí)，由依申請(qǐng)公開向主動(dòng)公開轉(zhuǎn)變。完善政策法規(guī)、政務(wù)公開、辦事大廳、政民互動(dòng)、下載中心等專欄，為公開信息編制公開目錄，逐一上網(wǎng)發(fā)布。創(chuàng)新信息公開形式，利用手機(jī)APP進(jìn)行公開信息申請(qǐng)回復(fù)。

二是大力推進(jìn)簡(jiǎn)政放權(quán)，規(guī)范行政審批流程，進(jìn)一步提升行政審批工作效能和服務(wù)水平，有效提高工作效率和服務(wù)質(zhì)量，優(yōu)化政務(wù)環(huán)境。

三是完善依法行政機(jī)制建設(shè)。認(rèn)真貫徹落實(shí)《條例》，完善相關(guān)實(shí)施細(xì)則和行政處罰工作機(jī)制，加強(qiáng)事中事后監(jiān)管。組織開展監(jiān)管業(yè)務(wù)培訓(xùn)，加強(qiáng)執(zhí)法隊(duì)伍建設(shè)，提升監(jiān)管隊(duì)伍的執(zhí)法能力。

四是持續(xù)提高監(jiān)管部門履職能力。切實(shí)負(fù)起地方監(jiān)管責(zé)任，創(chuàng)新監(jiān)管機(jī)制和手段，探索實(shí)施分類評(píng)級(jí)監(jiān)管制度，推進(jìn)監(jiān)管信息化建設(shè)，建立監(jiān)管聯(lián)動(dòng)機(jī)制，加強(qiáng)部門間信息互聯(lián)共享和監(jiān)管協(xié)同，提高監(jiān)管有效性。