乘風破浪 砥礪前行

廣東金融五年成績單靚麗出爐 主要金融發(fā)展指標創(chuàng)多個全國第一

黨的十八大以來，廣東金融業(yè)認真貫徹落實中央決策部署，按照省委、省政府提出的“支持創(chuàng)新、支持實體經濟、支持對外開放合作”總體要求，大力發(fā)展國際金融、科技金融、產業(yè)金融、農村金融和民生金融。

五年來，廣東金融業(yè)主動適應形勢變化，根據(jù)區(qū)域發(fā)展與產業(yè)升級需要，不斷加強產融對接，向實體經濟“輸血造血”，推動全省經濟社會發(fā)展穩(wěn)中有進、穩(wěn)中向好、穩(wěn)中提質。

在增加實體經濟有效金融供給的同時，通過金融改革創(chuàng)新先行先試，廣東金融業(yè)不斷發(fā)展壯大，多項主要金融指標連續(xù)多年位居全國首位。廣東經濟大省地位進一步鞏固。

據(jù)統(tǒng)計，5年間，廣東共獲批6個國家級金融創(chuàng)新試點地區(qū)，每年約有4000家企業(yè)涌現(xiàn)區(qū)域性股權市場注冊掛牌，每年誕生475家私募股權、創(chuàng)業(yè)投資基金管理機構。尤其是今年以來，我省企業(yè)發(fā)展利用資本市場不斷提速，平均每4天新增1家上市公司，平均每天新增1家新三板掛牌企業(yè)。

今年上半年，全省金融業(yè)增加值3733億元，占GDP比重8.9%，比去年底提升0.7個百分點，再度交出了靚麗的成績單。

省金融辦透露，當前推進金融強省建設已初見成效，全省金融呈現(xiàn)“創(chuàng)新有效、發(fā)展有序、服務有力、風險可控”的良好態(tài)勢。全省已初步形成金融與經濟良性循環(huán)、健康發(fā)展的局面，為廣東經濟“增中有進、進中提質”提供了有力服務和支撐。

廣東金融五年成績單

穩(wěn)增長??

廣東金融業(yè)產值五年翻一番金融發(fā)展指標全國領先

今年以來，廣東金融開局良好，主要金融發(fā)展指標領先全國，為我省經濟社會發(fā)展提供有力支撐。來自省金融辦的數(shù)據(jù)顯示，上半年，全省金融業(yè)增加值3733億元，占GDP比重8.9%，比去年底提升0.7個百分點，金融服務實體經濟能力進一步增強。

過去五年，我省大力發(fā)展多層次資本市場，進一步完善金融組織體系，在金融支持創(chuàng)新驅動發(fā)展、自貿區(qū)金融開放創(chuàng)新等多個方面全面提速。

2016年，全省金融業(yè)增加值6502億元，居全國第一，比2012年的3236億元翻了一番。金融業(yè)增加值占GDP比重達8.2%，比2012年提高2.53個百分點，拉動經濟增長約1個百分點。全省金融機構總資產達24.3萬億元，比2012年增長59%。

金融業(yè)產值大幅提升的背后是金融機構和組織體系的不斷豐富與持續(xù)壯大。

去年，我省成立了國內最大地方民營投資公司——粵民投，首批實繳資本金160億元。新設梅州客商銀行、廣東粵電財產保險自保有限公司、廣東粵財金融租賃股份有限公司等一批法人金融機構。截至2016年底，全省已擁有金融業(yè)法人單位0.95萬家，居全國第一。持牌的法人金融機構312家，位列北京、上海之后居全國第三。

此外，還有多項金融指標也穩(wěn)居全國首位：2016年，廣東本外幣存款余額18萬億元，本外幣貸款余額11萬億元，分別比2012年初增長96%和88%；保費收入3821億元，比2012年增長126%，均在全國排名第一。

近五年來，廣東新增A股上市公司166家，占全國新增數(shù)量的五分之一。截至今年6月末，廣東地區(qū)A股上市公司總數(shù)達527家，占全國上市公司家數(shù)的16%，居全國首位；儲備擬上市公司299家，約占全國20%。

除此之外，我省也在著力推動“險資入粵”，五年累計引入保險資金5479億元。根據(jù)廣東保監(jiān)局數(shù)據(jù)，截至2017年6月末，保險資金在粵投資余額6842.7億元，其中今年新增1363.4億元。投資領域包括粵東西北地區(qū)振興開發(fā)、基礎設施建設、不動產等。

總體來看，截至目前，全省已形成了金融市場比較健全，金融體系不斷完善，金融產品日益豐富，金融服務普惠性增強，金融改革有序推進，金融監(jiān)管持續(xù)增強，金融運行平穩(wěn)的大格局。

降成本??

緩解融資難融資貴問題扎實開展精準扶貧工作

金融體量不斷壯大之余，我省金融業(yè)服務實體經濟能力也顯著提升。2016年廣東社會融資規(guī)模增量21155億元，排名全國第一，比2012年提高73%。

其中，小微企業(yè)貸款連續(xù)兩年實現(xiàn)“三個不低于”（增速不低于貸款平均增速，戶數(shù)、申貸獲得率不低于上年同期水平）。商業(yè)銀行年化加權平均利率5.42%，比2012年下降1.13個百分點，企業(yè)融資負擔得到切實減輕。

為推動新舊動能轉換，我省在全國率先推出金融服務創(chuàng)新驅動發(fā)展一攬子政策，從拓寬多元化融資渠道、建設金融平臺和機構體系、完善金融保障機制等三方面，提出15條具體的政策措施。

數(shù)據(jù)顯示，2017年上半年，在“雙創(chuàng)”政策支持下，全省小額創(chuàng)業(yè)貸款，科學研究和技術服務業(yè)貸款以及信息傳輸、軟件和信息技術服務業(yè)貸款保持較快增長，同比增速分別達26.8%和30.2%。

廣州金交會自2012年以來已成功舉辦六屆，是華南地區(qū)規(guī)模最大、影響力最強、國內功能和內容最豐富的金融交易博覽會，成為廣東金融強省、廣州現(xiàn)代金融服務體系、區(qū)域金融中心和全球金融資源配置中心建設的重要平臺和靚麗名片，通過簽約、推介路演、項目展示等形式，助推產業(yè)投融資和實體經濟發(fā)展，累計實現(xiàn)產融對接意向簽約金額逾2.6萬億元。

省金融辦等部門先后印發(fā)《廣東省普惠金融“村村通”實施方案》《關于金融精準扶貧精準脫貧三年建工的實施方案》《關于金融助推廣東省脫貧攻堅的實施意見》等，引導各類金融機構精準對接脫貧攻堅多元化融資需求，健全農村金融服務體系和助力全國地區(qū)脫貧致富。自2015年進行試點以來，農村普惠金融“村村通”試點已連續(xù)3年列入我省十件民生實事工作任務目標。

截至目前，各試點地區(qū)共建成農村金融服務站6704個，34個試點縣（市、區(qū)）實現(xiàn)全覆蓋；發(fā)放農村產權抵押擔保貸款、“政銀?！焙献鬓r業(yè)貸款、婦女小額擔保財政貼息貸款和金融扶貧貸款共計83億元。

銀行機構積極創(chuàng)新貸款品種和服務模式，加大扶貧貸款投放力度，幫扶貧困戶生產創(chuàng)業(yè)，實現(xiàn)增收脫貧。截至2017年6月末，全?。ú缓钲冢┿y行業(yè)機構向36個貧困村相對集中縣（市/區(qū)）發(fā)放貸款余額3548.8億元，同比增長12.3%；對原中央蘇區(qū)、革命老區(qū)、少數(shù)民族地區(qū)發(fā)放貸款余額2265.4億元，同比增長10.4%。

扶實體??

直接融資規(guī)模逐步擴大服務實體經濟作用突出

近年來，廣東直接融資規(guī)模也在逐漸擴大。

省金融辦數(shù)據(jù)顯示，2016年我省全口徑直接融資總額近1.1萬億元，再創(chuàng)歷史新高，直接融資比例提升至35%。省內3家區(qū)域股權交易中心（四板市場）掛牌企業(yè)2.4萬家，累計融資2900億元，占全國四分之一。

從融資方式來看，IPO融資、股權再融資、發(fā)行公司債券是近年來廣東企業(yè)直接融資的三種主要途徑。

據(jù)統(tǒng)計，自2013年至2017年6月末，廣東共有2263家次企業(yè)通過IPO、增發(fā)、配股、可轉債、公司債、資產證券化等方式實現(xiàn)直接融資1.6萬億元。

廣東證監(jiān)局數(shù)據(jù)顯示，2013年以來，廣東在A股市場IPO的企業(yè)達166家，占全國同期新增數(shù)量的20%，首次發(fā)行募集達843.2億元。其中2017年上半年新增54家，突破歷年最高水平，是2016年同期的4.5倍。

據(jù)統(tǒng)計，2013年以來，廣東新上市企業(yè)中有66.3%是戰(zhàn)略新興行業(yè)企業(yè)，首發(fā)募集資金中有55.5%流入戰(zhàn)略新興行業(yè)。

同時，廣東企業(yè)股權再融資規(guī)模大，資金流向實體經濟比例高。據(jù)統(tǒng)計，廣東上市公司近五年通過定向增發(fā)、配股等方式再融資，融資金額達6289.2億元。

盡管2017年以來，證監(jiān)會規(guī)范股權再融資，資本市場直接融資總體規(guī)模出現(xiàn)下降，但是廣東企業(yè)再融資家數(shù)依然高達322家，籌集資金550.8億元，其中，有476.5億元流入信息技術、電氣機械等行業(yè)，占股權再融資額的86.5%，比2016年同期提高近22個百分點。

值得一提的是，廣東債券融資近幾年增速最為驚人。

自2015年證監(jiān)會實行債券發(fā)行新規(guī)以來，廣東債券市場快速發(fā)展，有592家次企業(yè)通過交易所債券市場籌集資金8820億元。其中，2016年、2017年上半年債券融資額占直接融資比例分別達到57.2%、63.7%。

廣東是制造業(yè)大省，企業(yè)上市數(shù)量迅速增加，直接融資規(guī)模有效擴大，不僅能為企業(yè)發(fā)展和轉型升級提供大量資金，降低企業(yè)融資成本和財務杠桿，同時可以為地方發(fā)展新項目、帶動企業(yè)及人員創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)發(fā)揮重要作用。

防風險??

全省不良貸款低于全國平均水平防控風險堤壩穩(wěn)筑

金融風險點多面廣，既有“黑天鵝”，也有“灰犀牛”。防范化解好金融風險，是金融工作的根本性任務之一和永恒主題，也是經濟良性可持續(xù)發(fā)展的必要條件。

五年以來，我省織緊織密風險防控安全網，為廣東經濟發(fā)展保駕護航。以強化金融風險防控為手段，保障地方金融安全穩(wěn)定。

省金融辦介紹，我省建立了省防控金融風險聯(lián)席會議制度并定期召開會議，研判經濟金融風險形勢，研究部署做好風險處置工作。

“我們一直堅守風險底線，資產質量保持穩(wěn)健，堅持重拳整治，‘強實抑虛’?！睋?jù)了解，近年來廣東銀監(jiān)局開展“三違反”“三套利”“四不當”和市場亂象整治等系列工作，重拳整治金融亂象，嚴厲懲處違法違規(guī)行為。

2015年以來已處罰銀行機構162家，罰款逾6000萬元。在監(jiān)管措施的嚴厲督導下，轄內銀行業(yè)進一步強化服務意識，回歸本源、專注主業(yè)，上半年同業(yè)負債和投資降幅均超過20%，資金逐步回流實體經濟。

截至2017年6月末，廣東（不含深圳）銀行業(yè)金融機構不良貸款率為1.79%，比年初下降0.01個百分點，同比下降0.05個百分點。從主要指標來看，我省金融業(yè)始終保持平穩(wěn)運行，未發(fā)生重大金融風險事件，金融風險總體可控。

抓創(chuàng)新??

金融改革創(chuàng)多個全國“第一”五年獲批金融創(chuàng)新試點地區(qū)達6個

過去五年，以金融創(chuàng)新試點為載體，廣東積極推動廣東金融改革發(fā)展。2012年以來，我省獲得中央批準的金融創(chuàng)新試點地區(qū)達到6個，包括2012年珠三角9市和梅州、湛江2市獲批珠江三角洲金融改革創(chuàng)新綜合試驗區(qū)。

廣東自貿區(qū)2014年掛牌成立以來，廣東省積極以自貿區(qū)金融創(chuàng)新為平臺，支持對外開放合作，以金融開放促進跨境貿易和投融資便利化，讓自貿區(qū)建設項目可從境內和境外獲得低成本資金，讓跨國公司可以利用自貿區(qū)平臺提升財務運作效率。

兩年多以來，廣東自貿區(qū)在全國范圍內創(chuàng)下了多個全國“第一”：推出全國首只交易所市場公募熊貓債、首個跨境住房按揭業(yè)務試點，設立首家港資控股合資證券公司、外資控股合資基金管理公司、首家相互保險社等。截至2017年6月末，自貿區(qū)入駐金融類企業(yè)超6.3萬家，居全國自貿區(qū)首位?？缇橙嗣駧沤Y算量多年保持全國首位。

至2017年5月末，廣州南沙、珠海橫琴新區(qū)共有58家企業(yè)辦理了跨境人民幣貸款業(yè)務，備案金額281.59億元，匯入貸款金額48.71億元。

此外，通過降低企業(yè)開展跨境雙向人民幣資金池業(yè)務的準入門檻，廣東自貿區(qū)助力企業(yè)“走出去”并實現(xiàn)國際化經營，提升統(tǒng)籌配置境內外資金的能力。截至2017年5月末，廣東自貿區(qū)南沙、橫琴片區(qū)已備案30個人民幣資金池，累計收付326.75億元。

為提高粵港兩地跨境資金往來的結算效率，廣東自貿區(qū)在全國率先啟動粵港電子支票聯(lián)合結算試點，率先實現(xiàn)粵港跨境電子直接繳費。橫琴片區(qū)推出國內第一批電子證照銀行卡，實現(xiàn)電子證照、銀行卡和結算賬戶“三整合”，大大簡化企業(yè)金融服務流程。截至2017年6月末，廣東自貿區(qū)橫琴片區(qū)已發(fā)出近千張商事主體電子證照銀行卡，廣東自貿區(qū)南沙片區(qū)、廣州、東莞等其他地區(qū)正積極推進發(fā)卡準備工作。

自貿區(qū)金融改革是我省金融改革創(chuàng)新的一個縮影，五年來，廣東金融改革發(fā)展成效顯著，創(chuàng)下多個“全國第一”：國內首創(chuàng)醫(yī)保“湛江”模式，建設國內第一條民間金融街暨全國唯一的民間金融產業(yè)知名品牌示范區(qū)，設立全國第一家民營銀行暨互聯(lián)網銀行，發(fā)布國內首個跨境金融指數(shù)，國內首創(chuàng)“互聯(lián)網 信用三農”眾籌模式等。更多的改革創(chuàng)新步伐正邁進：今年6月，廣州花都創(chuàng)建綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)獲得國務院批準，綠色金融的先行先試正密鑼緊鼓開展。

促開放??

區(qū)域融合加速粵港澳金融合作駛上快車道

“粵港澳地區(qū)金融合作聯(lián)絡機制進一步完善，人民幣成為粵港澳之間第二大跨境結算貨幣，廣東與港澳地區(qū)支付結算領域合作不斷深化，三地金融機構互設取得新突破……”黨的十八大以來的五年，也是廣東與港澳加快金融合作步伐、促進三地經濟融合的五年。

5年來，廣東貫徹落實《粵港合作框架協(xié)議》《粵澳合作框架協(xié)議》及內地與港澳簽署的服務貿易自由化協(xié)議，大力推動粵港澳金融業(yè)融合發(fā)展。加快粵港、粵澳支付結算金融基礎設施互聯(lián)互通進程，創(chuàng)新支付結算服務產品，推動人民幣國際化。

目前，粵港澳地區(qū)已建成以人民銀行全國性支付系統(tǒng)為中樞，銀行機構行內業(yè)務系統(tǒng)為基礎，區(qū)域性資金清算系統(tǒng)為補充的支付清算網絡，承擔著粵港澳資金流轉動脈的作用。

為提高粵港澳三地的貿易便利化水平，近五年來，廣東先后實施貨物貿易和服務貿易外匯管理改革，推動外匯管理簡政放權措施落地實施，有力地促進了三地貿易的發(fā)展。

據(jù)人民銀行廣州分行統(tǒng)計，粵港澳跨境貿易收支由2012年的3.5萬億元上升至2016年的4.7萬億元，占全省與境外貿易跨境收支的比重由2012年的52.1%上升至2016年的57.3%。2012—2016年期間，粵港澳資本項下跨境收支占全省與境外資本項下跨境收支的平均比重達到了56.6%。

粵港澳金融機構跨境互設亦取得積極進展：越秀集團成功收購香港創(chuàng)興銀行、支持境內首家港資控股的合資基金管理公司在前海開業(yè)、首家澳門本土銀行分行在橫琴開業(yè)、首家聚焦于裝備與裝備制造業(yè)的專業(yè)保險公司在橫琴開業(yè)。

截至2016年末，廣東共有港資銀行營業(yè)機構178家，比2012年末增加37家；在粵東西北地區(qū)的營業(yè)機構數(shù)量由2012年末的14家增加至2016年末的24家，實現(xiàn)廣東地級市的全覆蓋。

區(qū)域探索

深圳市：

直接融資渠道拓寬助力企業(yè)發(fā)展

2016年深圳社會融資規(guī)模增量達到10291億元，占廣東省社會融資規(guī)模增量（21155億元）的48.6%，同比多增3219億元，有力支撐了全市經濟社會發(fā)展。

具體來看，間接融資結構優(yōu)化，支持產業(yè)轉型升級。截至5月末，七大戰(zhàn)略新興產業(yè)、四大支柱產業(yè)、現(xiàn)代服務業(yè)和小微企業(yè)的貸款余額分別為5775.9億元、11287.4億元、15673.2億元、4190.1億元，同比增速分別為20.0%、21.7%、24.6%、32.1%，均高于同期深圳市各項貸款的平均增速（18.45%）。

直接融資渠道拓寬。截至6月末，深圳有境內上市公司256家，居全國第六；上市公司總資產18.77萬元、凈資產2.23萬億元、總市值4.75萬億元，均居全國第三。新三板掛牌公司774家，居全國第六，營業(yè)收入和平均盈利水平領跑全國。

上半年深圳新增境內上市公司18家，從資本市場獲得直接融資總額超1300億元、并購重組超400億元，一大批優(yōu)秀本土企業(yè)利用資本市場做大做強。6月末，深圳73家創(chuàng)業(yè)板上市公司、107家中小板上市公司中，本土創(chuàng)投企業(yè)參與投資的分別有48家和56家，占比65.75%、52.86%，充分體現(xiàn)了創(chuàng)新孵化功能。

東莞市：

創(chuàng)新金融供給力促實體經濟發(fā)展

以制造業(yè)為主體的實體經濟是東莞持續(xù)發(fā)展核心競爭力所在。充分發(fā)揮金融作為實體經濟的血脈作用，促進制造業(yè)轉型升級、創(chuàng)新發(fā)展，是東莞實現(xiàn)更高水平發(fā)展的關鍵。對此，東莞高度重視，以破解該市金融產業(yè)發(fā)展滯后、金融對實體經濟服務低效和支持不足作為重點，進一步理清金融服務實體經濟的思路，完善金融發(fā)展政策和體制機制。

作為全省金融科技產業(yè)創(chuàng)新融合綜合試驗區(qū)，東莞按照供給側結構性改革理念，創(chuàng)新金融政策供給、市場供給和服務供給，推動產業(yè)鏈、創(chuàng)新鏈和資金鏈“三鏈”深度融合，加快結構調整、動能轉換、經濟轉型。今年上半年，東莞地區(qū)生產總值增長8.1%，居全省第六；規(guī)上工業(yè)增加值增長12.3%，居全省第二；金融業(yè)增加值為219.4億元，位居全省地級市第一位。

未來，東莞將認真貫徹落實省委、省政府工作部署，進一步加強黨對金融工作的領導，緊緊圍繞服務實體經濟、防控金融風險、深化金融改革三項任務，進一步做強做優(yōu)金融產業(yè)、優(yōu)化社會融資結構、提升金融生態(tài)環(huán)境，全力維護地方金融穩(wěn)定，以優(yōu)質高效的金融供給，更好服務國家科技產業(yè)創(chuàng)新中心建設。

廣東金融高新區(qū)：

金融科技產業(yè)三融合漸成體系

2007年，廣東金融高新區(qū)由省人民政府授牌成立，歷經十年發(fā)展建設，截至2017年7月，已吸引中國人民銀行廣東金融電子結算中心、PICC南方信息中心、友邦金融中心、法國凱捷BPO運行中心、畢馬威全球共享服務中心、德迅集團亞太資源共享中心等344家金融機構及知名企業(yè)落戶，總投資額約665億元，吸納了5萬名金融白領人才創(chuàng)業(yè)就業(yè)。廣東金融高新區(qū)的金融科技產業(yè)融合創(chuàng)新漸成體系，成效亦走在珠三角前列。

私募創(chuàng)投集聚助力新興產業(yè)發(fā)展。目前，佛山南海依托廣東金融高新區(qū)引進的私募創(chuàng)投類項目已達184家，注冊及募集資金額超333億元。

聚集金融租賃、融資租賃開拓制造業(yè)金融。目前，區(qū)內共有海晟金融租賃、粵科融資租賃等26家融資租賃（金融租賃）企業(yè)，其中9家為法人機構，總注冊資本超42.69億元。

全力打造千燈湖創(chuàng)投小鎮(zhèn)，推進創(chuàng)新驅動發(fā)展。千燈湖創(chuàng)投小鎮(zhèn)的發(fā)展目標，是要打造創(chuàng)投機構集聚、創(chuàng)投氛圍突出、創(chuàng)投業(yè)務活躍的特色基金小鎮(zhèn)和創(chuàng)投人宜居宜業(yè)的家園。3年內，千燈湖創(chuàng)投小鎮(zhèn)金融高新區(qū)內注冊的創(chuàng)業(yè)投資、股權投資基金總規(guī)模力爭達到500億元，5年內力爭達到700億元。

機構聲音

廣東省農村信用社聯(lián)合社：

已成為小微企業(yè)金融服務主力軍

省農信聯(lián)社成立12年來，按照省政府授權，推動農合機構深化體制改革、加快轉型升級、實現(xiàn)科學發(fā)展，業(yè)務規(guī)模、資本實力、資產質量、經營效益等各項指標都達到了歷史新高度。截至2017年6月末，全省農合機構從業(yè)人員超7萬名，營業(yè)網點5700多家，開立各類賬戶1.7億戶，資產總額2.76萬億元，各項存款余額2.07萬億元，各項貸款余額1.21萬億元，均位居全省銀行業(yè)和全國農信系統(tǒng)首位。全省農合機構涉農貸款余額4062億元，占全省銀行機構涉農貸款總額的44%；小微企業(yè)貸款余額5934億元，占全省銀行機構小微企業(yè)貸款總額的33%，是名副其實的“三農”和小微企業(yè)金融服務主力軍。

中國平安保險：

服務實體經濟是金融企業(yè)天職

服務實體經濟是金融企業(yè)的天職和宗旨。長期以來，中國平安通過下屬的保險、銀行、信托、證券及資產管理等業(yè)務，源源不斷地將金融資源配置到經濟社會發(fā)展的重點領域和薄弱環(huán)節(jié)。

截至2017年6月底，中國平安通過基礎設施債券和股權投資計劃等方式，投資實體經濟余額超過1100億元。過去3年，落地在廣東的有平安銀行設立的1000億元廣州城市更新改造基金、平安資管設立的200億元各類債權計劃等重大項目，有力支持了廣東省基礎設施建設和實體經濟發(fā)展。

近期，中國平安將與省政府共同發(fā)起設立“中國廣東發(fā)展（平安）基金”?；鹂傮w規(guī)模為1500億元，首期規(guī)模600億元。該基金將主要用于投資廣東省內的大型基礎設施項目，包括高速鐵路、城際鐵路、機場等。