守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線

周小川

金融是國(guó)家重要的核心競(jìng)爭(zhēng)力，黨中央高度重視防控金融風(fēng)險(xiǎn)、保障金融安全。黨的十八大以來(lái)，在以習(xí)近平同志為核心的黨中央領(lǐng)導(dǎo)下，面對(duì)國(guó)際金融危機(jī)持續(xù)影響和國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)“三期疊加”的嚴(yán)峻挑戰(zhàn)，金融系統(tǒng)大力推進(jìn)改革創(chuàng)新，切實(shí)加強(qiáng)宏觀調(diào)控和金融監(jiān)管，金融機(jī)構(gòu)實(shí)力不斷上升，金融產(chǎn)品日益豐富，金融服務(wù)普惠性提高，多層次金融市場(chǎng)逐步健全，金融基礎(chǔ)設(shè)施日趨完善，金融體系防控風(fēng)險(xiǎn)能力顯著增強(qiáng)。黨的十九大要求，“深化金融體制改革，增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力，提高直接融資比重，促進(jìn)多層次資本市場(chǎng)健康發(fā)展，健全貨幣政策和宏觀審慎政策雙支柱調(diào)控框架，深化利率和匯率市場(chǎng)化改革。健全金融監(jiān)管體系，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線”。這是習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想在金融領(lǐng)域的根本要求，是金融發(fā)展一般規(guī)律與我國(guó)金融改革實(shí)踐探索相結(jié)合的科學(xué)部署，是指導(dǎo)金融改革發(fā)展穩(wěn)定的行動(dòng)指南，是做好新時(shí)代金融工作的根本遵循。

一、主動(dòng)防控系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)要靠加快金融改革開(kāi)放

在今年7月召開(kāi)的第五次全國(guó)金融工作會(huì)議上，習(xí)近平總書(shū)記對(duì)金融工作作出了一系列重大判斷、重要決策和明確要求：“黨的十八大以來(lái)，我國(guó)金融改革發(fā)展取得了新的重大成就?；仡櫢母镩_(kāi)放以來(lái)我國(guó)金融業(yè)發(fā)展歷程，解決影響和制約金融業(yè)發(fā)展的難題必須深化改革?！薄安粩鄶U(kuò)大金融對(duì)外開(kāi)放。通過(guò)競(jìng)爭(zhēng)帶來(lái)優(yōu)化和繁榮?！薄胺乐拱l(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)是金融工作的根本性任務(wù)，也是金融工作的永恒主題。要把主動(dòng)防范化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)放在更加重要的位置”。應(yīng)對(duì)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，主題是防范，關(guān)鍵是主動(dòng)。改革開(kāi)放是主動(dòng)防范化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的歷史經(jīng)驗(yàn)和未來(lái)抉擇。

（一）改革開(kāi)放提高了金融體系的整體健康性

一是基本金融制度逐步健全。改革開(kāi)放特別是黨的十八大以來(lái)，我國(guó)的貨幣政策和金融監(jiān)管制度立足國(guó)情，與國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)接軌，探索構(gòu)建宏觀審慎政策框架，建立存款保險(xiǎn)制度，防控系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)沖擊的能力增強(qiáng)。股市、債市、衍生品和各類金融市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施等“四梁八柱”都已搭建完成，市場(chǎng)容量位列世界前茅。

二是人民幣國(guó)際化和金融業(yè)雙向開(kāi)放促進(jìn)了金融體系不斷完善。人民幣加入國(guó)際貨幣基金組織特別提款權(quán)貨幣籃子，我國(guó)參與國(guó)際金融治理地位顯著提升。一些國(guó)際金融機(jī)構(gòu)參與我國(guó)金融業(yè)，促進(jìn)了金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，提升了國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)水平和抗風(fēng)險(xiǎn)能力，國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)“走出去”也取得積極進(jìn)展，當(dāng)前我國(guó)工農(nóng)中建四大銀行都是全球系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)，銀行業(yè)較低的不良資產(chǎn)率、較高的資本充足率和盈利能力均處于世界領(lǐng)先水平。

（二）改革開(kāi)放促進(jìn)了金融機(jī)構(gòu)和市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)優(yōu)化

金融體系踐行“創(chuàng)新、協(xié)調(diào)、綠色、開(kāi)放、共享”的發(fā)展理念，全面深化利率和匯率市場(chǎng)化改革，著力完善金融企業(yè)法人治理，積極穩(wěn)妥鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)組織體系、金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新，系統(tǒng)推進(jìn)多層次資本市場(chǎng)建設(shè)，引進(jìn)并培育多元化市場(chǎng)主體，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)效率和抗風(fēng)險(xiǎn)能力明顯提升。社會(huì)融資規(guī)模存量從2011年的76.7萬(wàn)億元增加到2016年的156萬(wàn)億元，直接融資比例從15.9%提高到23.8%。當(dāng)前存貸匯、債券交易等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)合規(guī)穩(wěn)健，與改革開(kāi)放初期金融業(yè)存在的賬外經(jīng)營(yíng)、挪用客戶資金、亂集資等混亂局面已不可同日而語(yǔ)，金融業(yè)已發(fā)展到了更高層次的市場(chǎng)準(zhǔn)入，以及更廣泛參與國(guó)際國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)的階段。

二、防止發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)是金融工作的永恒主題

（一）準(zhǔn)確判斷我國(guó)當(dāng)前面臨的金融風(fēng)險(xiǎn)

習(xí)近平總書(shū)記反復(fù)強(qiáng)調(diào)，“金融安全是國(guó)家安全的重要組成部分，準(zhǔn)確判斷風(fēng)險(xiǎn)隱患是保障金融安全的前提”?？傮w看，我國(guó)金融形勢(shì)是好的，但當(dāng)前和今后一個(gè)時(shí)期我國(guó)金融領(lǐng)域尚處在風(fēng)險(xiǎn)易發(fā)高發(fā)期，在國(guó)內(nèi)外多重因素壓力下，風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)多面廣，呈現(xiàn)隱蔽性、復(fù)雜性、突發(fā)性、傳染性、危害性特點(diǎn)，結(jié)構(gòu)失衡問(wèn)題突出，違法違規(guī)亂象叢生，潛在風(fēng)險(xiǎn)和隱患正在積累，脆弱性明顯上升，既要防止“黑天鵝”事件發(fā)生，也要防止“灰犀牛”風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。

一是宏觀層面的金融高杠桿率和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。高杠桿是宏觀金融脆弱性的總根源，在實(shí)體部門體現(xiàn)為過(guò)度負(fù)債，在金融領(lǐng)域體現(xiàn)為信用過(guò)快擴(kuò)張。2016年末，我國(guó)宏觀杠桿率為247%，其中企業(yè)部門杠桿率達(dá)到165%，高于國(guó)際警戒線，部分國(guó)有企業(yè)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)突出，“僵尸企業(yè)”市場(chǎng)出清遲緩。一些地方政府也以各類“名股實(shí)債”和購(gòu)買服務(wù)等方式加杠桿。2015年年中的股市異常波動(dòng)，以及一些城市出現(xiàn)房地產(chǎn)價(jià)格泡沫化，就與場(chǎng)外配資、債券結(jié)構(gòu)化嵌套和房地產(chǎn)信貸過(guò)快發(fā)展等加杠桿行為直接相關(guān)。一些高風(fēng)險(xiǎn)操作打著“金融創(chuàng)新”的幌子，推動(dòng)泡沫在多個(gè)市場(chǎng)積聚。國(guó)際經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇乏力，主要經(jīng)濟(jì)體政策外溢效應(yīng)等也使我國(guó)面臨跨境資本流動(dòng)和匯率波動(dòng)等外部沖擊風(fēng)險(xiǎn)。

二是微觀層面的金融機(jī)構(gòu)信用風(fēng)險(xiǎn)。近年來(lái)，不良貸款有所上升，侵蝕銀行業(yè)資本金和風(fēng)險(xiǎn)抵御能力。債券市場(chǎng)信用違約事件明顯增加，債券發(fā)行量有所下降。信用風(fēng)險(xiǎn)在相當(dāng)大程度上影響社會(huì)甚至海外對(duì)我金融體系健康性的信心。

三是跨市場(chǎng)跨業(yè)態(tài)跨區(qū)域的影子銀行和違法犯罪風(fēng)險(xiǎn)。一些金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)利用監(jiān)管空白或缺陷“打擦邊球”，套利行為嚴(yán)重。理財(cái)業(yè)務(wù)多層嵌套，資產(chǎn)負(fù)債期限錯(cuò)配，存在隱性剛性兌付，責(zé)權(quán)利扭曲。各類金融控股公司快速發(fā)展，部分實(shí)業(yè)企業(yè)熱衷投資金融業(yè)，通過(guò)內(nèi)幕交易、關(guān)聯(lián)交易等賺快錢。部分互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)以普惠金融為名，行龐氏騙局之實(shí)，線上線下非法集資多發(fā)，交易場(chǎng)所亂批濫設(shè)，極易誘發(fā)跨區(qū)域群體性事件。少數(shù)金融“大鱷”與握有審批權(quán)監(jiān)管權(quán)的“內(nèi)鬼”合謀，火中取栗，實(shí)施利益輸送，個(gè)別監(jiān)管干部被監(jiān)管對(duì)象俘獲，金融投資者消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)尚不到位。

（二）科學(xué)分析金融風(fēng)險(xiǎn)的成因

習(xí)近平總書(shū)記深刻指出：“透過(guò)現(xiàn)象看本質(zhì)，當(dāng)前的金融風(fēng)險(xiǎn)是經(jīng)濟(jì)金融周期性因素、結(jié)構(gòu)性因素和體制性因素疊加共振的必然后果”。具體而言，當(dāng)前的金融風(fēng)險(xiǎn)隱患是實(shí)體經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)性失衡和逆周期調(diào)控能力、金融企業(yè)治理和金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放程度不足以及監(jiān)管體制機(jī)制缺陷的鏡像反映。

一是宏觀調(diào)控和金融監(jiān)管的體制問(wèn)題引致風(fēng)險(xiǎn)的系統(tǒng)性。在宏觀調(diào)控上，對(duì)貨幣“總閘門”的有效管控受到干擾。在風(fēng)險(xiǎn)醞釀期，行業(yè)和地方追求增長(zhǎng)的積極性很高，客觀上希望放松“銀根”，金融活動(dòng)總體偏活躍，貨幣和社會(huì)融資總量增長(zhǎng)偏快容易使市場(chǎng)主體產(chǎn)生錯(cuò)誤預(yù)期，滋生資產(chǎn)泡沫。當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)積累達(dá)到一定程度，金融機(jī)構(gòu)和市場(chǎng)承受力接近臨界點(diǎn)，各方又呼吁增加貨幣供應(yīng)以救助。宏觀調(diào)控很難有糾偏的時(shí)間窗口。在監(jiān)管體制機(jī)制上，在新業(yè)態(tài)新機(jī)構(gòu)新產(chǎn)品快速發(fā)展，金融風(fēng)險(xiǎn)跨市場(chǎng)、跨行業(yè)、跨區(qū)域、跨境傳遞更為頻繁的形勢(shì)下，監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制不完善的問(wèn)題更加突出。監(jiān)管定位不準(zhǔn)，偏重行業(yè)發(fā)展，忽視風(fēng)險(xiǎn)防控。“鐵路警察，各管一段”的監(jiān)管方式，導(dǎo)致同類金融業(yè)務(wù)監(jiān)管規(guī)則不一致，助長(zhǎng)監(jiān)管套利行為。系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)缺少統(tǒng)籌監(jiān)管，金融控股公司存在監(jiān)管真空。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和基礎(chǔ)設(shè)施尚未集中統(tǒng)一，加大了系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)研判難度。中央和地方金融監(jiān)管職能不清晰，一些金融活動(dòng)游離在金融監(jiān)管之外。

二是治理和開(kāi)放的機(jī)制缺陷引致風(fēng)險(xiǎn)的易發(fā)多發(fā)性。在公司治理上，國(guó)有金融資本管理體制仍未完全理順，資本對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的覆蓋作用未充分體現(xiàn)，金融機(jī)構(gòu)公司治理仍不健全，股東越位、缺位或者內(nèi)部人控制現(xiàn)象較普遍，發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)文化和激勵(lì)機(jī)制扭曲。在開(kāi)放程度上，部分行業(yè)保護(hù)主義仍較流行，金融監(jiān)管規(guī)制較國(guó)際通行標(biāo)準(zhǔn)相對(duì)落后，金融機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)力不足，風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)能力弱，金融市場(chǎng)不能有效平抑羊群效應(yīng)、資產(chǎn)泡沫和金融風(fēng)險(xiǎn)。境內(nèi)外市場(chǎng)不對(duì)接，內(nèi)外價(jià)差也造成套戥機(jī)會(huì)，一些機(jī)構(gòu)傾向跨境投機(jī)而非扎實(shí)經(jīng)營(yíng)。

三、防控金融風(fēng)險(xiǎn)要立足于標(biāo)本兼治、主動(dòng)攻防和積極應(yīng)對(duì)兼?zhèn)?/span>

科學(xué)防控風(fēng)險(xiǎn)，處理好治標(biāo)和治本的辯證關(guān)系，要把握四個(gè)基本原則：一是回歸本源，服從服務(wù)于經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展，避免金融脫實(shí)向虛和自我循環(huán)滋生、放大和擴(kuò)散風(fēng)險(xiǎn)。二是優(yōu)化結(jié)構(gòu)，完善金融機(jī)構(gòu)、金融市場(chǎng)、金融產(chǎn)品體系，夯實(shí)防控風(fēng)險(xiǎn)的微觀基礎(chǔ)。三是強(qiáng)化監(jiān)管，提高防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)能力，將金融風(fēng)險(xiǎn)對(duì)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的沖擊降至最低。四是市場(chǎng)導(dǎo)向，發(fā)揮市場(chǎng)在金融資源配置中的決定性作用，減少各種干預(yù)對(duì)市場(chǎng)機(jī)制的扭曲。

（一）堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向，推進(jìn)金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)改革開(kāi)放

一是增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力。金融和實(shí)體經(jīng)濟(jì)是共生共榮的關(guān)系，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)是金融立業(yè)之本，也是防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本舉措。為實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展創(chuàng)造良好貨幣金融環(huán)境。要著力加強(qiáng)和改進(jìn)金融調(diào)控，堅(jiān)持以供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革為主線，以解決融資難融資貴問(wèn)題為抓手，加強(qiáng)貨幣政策與其他相關(guān)政策協(xié)調(diào)配合，在穩(wěn)增長(zhǎng)、促改革、調(diào)結(jié)構(gòu)、惠民生、防風(fēng)險(xiǎn)等方面形成調(diào)控合力。回歸金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)本源。金融業(yè)要專注主業(yè)，注重發(fā)展普惠金融、科技金融和綠色金融，引導(dǎo)更多金融資源配置到經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)。強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)防范風(fēng)險(xiǎn)主體責(zé)任。既要塑造金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債表的健康，也要促進(jìn)公司治理、內(nèi)控體系、復(fù)雜金融產(chǎn)品交易清算的健康。要嚴(yán)把市場(chǎng)準(zhǔn)入關(guān)，加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)股東資質(zhì)管理，防止利益輸送、內(nèi)部交易、干預(yù)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)等行為。建立健全金融控股公司規(guī)制和監(jiān)管，嚴(yán)格限制和規(guī)范非金融企業(yè)投資金融機(jī)構(gòu)，從制度上隔離實(shí)業(yè)板塊和金融板塊。推進(jìn)金融機(jī)構(gòu)公司治理改革，切實(shí)承擔(dān)起風(fēng)險(xiǎn)管理、遏制大案要案滋生的主體責(zé)任。

二是深化金融市場(chǎng)改革，優(yōu)化社會(huì)融資結(jié)構(gòu)。積極有序發(fā)展股權(quán)融資，穩(wěn)步提高直接融資比重。拓展多層次、多元化、互補(bǔ)型股權(quán)融資渠道，改革股票發(fā)行制度，減少市場(chǎng)價(jià)格（指數(shù)）干預(yù)，從根上消除利益輸送和腐敗滋生土壤。加強(qiáng)對(duì)中小投資者權(quán)益的保護(hù)，完善市場(chǎng)化并購(gòu)重組機(jī)制。用好市場(chǎng)化法治化債轉(zhuǎn)股利器，發(fā)展私募股權(quán)投資基金（PE）等多元化投資主體，切實(shí)幫助企業(yè)降低杠桿率，推動(dòng)“僵尸企業(yè)”市場(chǎng)出清。積極發(fā)展債券市場(chǎng)，擴(kuò)大債券融資規(guī)模，豐富債券市場(chǎng)品種，統(tǒng)一監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，更好滿足不同企業(yè)的發(fā)債融資需求。深化市場(chǎng)互聯(lián)互通，完善金融基礎(chǔ)設(shè)施。拓展保險(xiǎn)市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)保障功能，引導(dǎo)期貨市場(chǎng)健康發(fā)展。

三是不斷擴(kuò)大金融對(duì)外開(kāi)放，以競(jìng)爭(zhēng)促進(jìn)優(yōu)化與繁榮。從更高層面認(rèn)識(shí)對(duì)外開(kāi)放的意義，堅(jiān)持?jǐn)U大對(duì)外開(kāi)放的大方向，不斷推動(dòng)有關(guān)政策改革，更好實(shí)現(xiàn)“三駕馬車”的對(duì)外開(kāi)放：一是貿(mào)易投資的對(duì)外開(kāi)放。二是深化人民幣匯率形成機(jī)制改革，既要積極有為，扎實(shí)推進(jìn)，又要順勢(shì)而為，水到渠成。三是減少外匯管制，穩(wěn)步推進(jìn)人民幣國(guó)際化，便利對(duì)外經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，穩(wěn)妥有序?qū)崿F(xiàn)資本項(xiàng)目可兌換。同時(shí)，在維護(hù)金融安全的前提下，放寬境外金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入限制，在立足國(guó)情的基礎(chǔ)上促進(jìn)金融市場(chǎng)規(guī)制與國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)一步接軌和提高。

（二）堅(jiān)持底線思維，完善金融管理制度

一是加強(qiáng)和改進(jìn)中央銀行宏觀調(diào)控職能，健全貨幣政策和宏觀審慎政策雙支柱調(diào)控框架。隨著我國(guó)金融體系的杠桿率、關(guān)聯(lián)性和復(fù)雜性不斷提升，要更好地將幣值穩(wěn)定和金融穩(wěn)定結(jié)合起來(lái)。貨幣政策主要針對(duì)整體經(jīng)濟(jì)和總量問(wèn)題，保持經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定增長(zhǎng)和物價(jià)水平基本穩(wěn)定。宏觀審慎政策則直接和集中作用于金融體系，著力減緩因金融體系順周期波動(dòng)和跨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)傳染所導(dǎo)致的系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。

二是健全金融監(jiān)管體系，加強(qiáng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)。中央監(jiān)管部門要統(tǒng)籌協(xié)調(diào)。建立國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)，強(qiáng)化人民銀行宏觀審慎管理和系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)防范職責(zé)，切實(shí)落實(shí)部門監(jiān)管職責(zé)。充分利用人民銀行的機(jī)構(gòu)和力量，統(tǒng)籌系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)防控與重要金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管，對(duì)綜合經(jīng)營(yíng)的金融控股公司、跨市場(chǎng)跨業(yè)態(tài)跨區(qū)域金融產(chǎn)品，明確監(jiān)管主體，落實(shí)監(jiān)管責(zé)任，統(tǒng)籌監(jiān)管重要金融基礎(chǔ)設(shè)施，統(tǒng)籌金融業(yè)綜合統(tǒng)計(jì)，全面建立功能監(jiān)管和行為監(jiān)管框架，強(qiáng)化綜合監(jiān)管。統(tǒng)籌政策力度和節(jié)奏，防止疊加共振。中央和地方金融管理要統(tǒng)籌協(xié)調(diào)。發(fā)揮中央和地方兩個(gè)積極性，全國(guó)一盤棋，監(jiān)管無(wú)死角。中央金融監(jiān)管部門進(jìn)行統(tǒng)一監(jiān)管指導(dǎo)，制定統(tǒng)一的金融市場(chǎng)和金融業(yè)務(wù)監(jiān)管規(guī)則，對(duì)地方金融監(jiān)管有效監(jiān)督，糾偏問(wèn)責(zé)。地方負(fù)責(zé)地方金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防范處置，維護(hù)屬地金融穩(wěn)定，不得干預(yù)金融機(jī)構(gòu)自主經(jīng)營(yíng)。嚴(yán)格監(jiān)管持牌機(jī)構(gòu)和堅(jiān)決取締非法金融活動(dòng)要統(tǒng)籌協(xié)調(diào)。金融監(jiān)管部門和地方政府要強(qiáng)化金融風(fēng)險(xiǎn)源頭管控，堅(jiān)持金融是特許經(jīng)營(yíng)行業(yè)，不得無(wú)證經(jīng)營(yíng)或超范圍經(jīng)營(yíng)。一手抓金融機(jī)構(gòu)亂搞同業(yè)、亂加杠桿、亂做表外業(yè)務(wù)、違法違規(guī)套利，一手抓非法集資、亂辦交易場(chǎng)所等嚴(yán)重?cái)_亂金融市場(chǎng)秩序的非法金融活動(dòng)。穩(wěn)妥有序推進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作。監(jiān)管權(quán)力和責(zé)任要統(tǒng)籌協(xié)調(diào)。建立層層負(fù)責(zé)的業(yè)務(wù)監(jiān)督和履職問(wèn)責(zé)制度。

（三）加強(qiáng)黨的領(lǐng)導(dǎo)，確保金融改革發(fā)展正確方向

黨的十九大對(duì)金融改革開(kāi)放和防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)明確了頂層設(shè)計(jì)。堅(jiān)持黨中央對(duì)金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，增強(qiáng)“四個(gè)意識(shí)”，落實(shí)全面從嚴(yán)治黨要求，確保國(guó)家金融安全。

一是按照黨中央決策落實(shí)各項(xiàng)工作部署。樹(shù)立全局觀念，相互配合支持，堅(jiān)決貫徹落實(shí)金融領(lǐng)域重大方針政策、重大改革開(kāi)放戰(zhàn)略及規(guī)劃，精心組織實(shí)施金融監(jiān)管改革、金融機(jī)構(gòu)改革、金融市場(chǎng)改革和防控金融風(fēng)險(xiǎn)的各項(xiàng)措施。

二是加強(qiáng)金融系統(tǒng)黨的領(lǐng)導(dǎo)和黨的建設(shè)。黨的領(lǐng)導(dǎo)同金融企業(yè)法人治理必須一體化，必須貫徹到公司治理全過(guò)程。二十國(guó)集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)人安塔利亞峰會(huì)審議通過(guò)了《二十國(guó)集團(tuán)/經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織公司治理原則》，我們有條件推進(jìn)改革與創(chuàng)新，形成符合我國(guó)國(guó)情的金融企業(yè)公司治理機(jī)制。

三是貫徹黨管干部原則，發(fā)揮黨管人才優(yōu)勢(shì)。金融業(yè)是人才和智力密集的行業(yè)。有優(yōu)秀的經(jīng)營(yíng)人才隊(duì)伍，金融資源配置和風(fēng)險(xiǎn)管理效率就可以提高。有優(yōu)秀的監(jiān)管人才隊(duì)伍，金融安全就能得到保障。建設(shè)好金融系統(tǒng)領(lǐng)導(dǎo)班子，建設(shè)一支政治過(guò)硬、作風(fēng)優(yōu)良、業(yè)務(wù)精通的高素質(zhì)金融人才隊(duì)伍。

站在新的歷史起點(diǎn)上，金融系統(tǒng)要堅(jiān)定貫徹黨的十九大部署，更加緊密團(tuán)結(jié)在以習(xí)近平同志為核心的黨中央周圍，全面落實(shí)黨中央戰(zhàn)略部署，遵循金融發(fā)展規(guī)律，深化金融改革，提高金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)和金融良性循環(huán)、健康發(fā)展，著力防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。

摘自《黨的十九大報(bào)告輔導(dǎo)讀本》