2020年6月17日

佛山市南海區(qū)支持企業(yè)融資專項(xiàng)資金

管理實(shí)施細(xì)則（修訂）

第一章  總  則

    第一條  為支持企業(yè)發(fā)展，積極發(fā)揮財(cái)政資金扶持作用，努力緩解企業(yè)融資難、融資貴問題，維護(hù)企業(yè)信貸穩(wěn)定，佛山市南海區(qū)人民政府于2015年設(shè)立了“佛山市南海區(qū)支持企業(yè)融資專項(xiàng)資金”（以下簡稱“融資專項(xiàng)資金”）。為進(jìn)一步規(guī)范融資專項(xiàng)資金的管理及使用，根據(jù)《佛山市人民政府辦公室關(guān)于印發(fā)佛山市支持企業(yè)融資專項(xiàng)資金管理辦法的通知》（佛府辦〔2020〕1號(hào)）等文件精神，結(jié)合我區(qū)實(shí)際，特制定本實(shí)施細(xì)則。

第二條  本實(shí)施細(xì)則所稱融資專項(xiàng)資金是指由政府出資設(shè)立，主要為南海區(qū)行政區(qū)域內(nèi)有還貸資金需求且符合銀行貸款授信條件的企業(yè)（涉房地產(chǎn)開發(fā)、建設(shè)貸款項(xiàng)目等除外）提供短期周轉(zhuǎn)的政策性資金。

在滿足短期周轉(zhuǎn)資金需求和做好風(fēng)險(xiǎn)管控的情況下，經(jīng)區(qū)人民政府同意，融資專項(xiàng)資金中區(qū)級(jí)財(cái)政資金部分可擴(kuò)大融資專項(xiàng)資金的用途，將部分資金用于股權(quán)投資、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償、融資擔(dān)保等有助于緩解企業(yè)融資難、融資貴問題的其他用途，有關(guān)具體管理辦法另行制定。

第二章  資金安排

    第三條  融資專項(xiàng)資金由市、區(qū)財(cái)政資金共同出資設(shè)立，其中區(qū)級(jí)財(cái)政資金不少于市級(jí)財(cái)政資金的4倍。當(dāng)條件成熟時(shí)，鼓勵(lì)和支持社會(huì)資本共同參與，穩(wěn)步做大融資專項(xiàng)資金總額，具體辦法另行制定。

    第四條  融資專項(xiàng)資金管理遵循“安全第一、?？顚Ｓ谩⒎忾]運(yùn)作、循環(huán)高效”的原則。

第三章  管理機(jī)構(gòu)及職責(zé)

    第五條  成立南海區(qū)支持企業(yè)融資專項(xiàng)資金管理委員會(huì)（以下簡稱“管委會(huì)”），負(fù)責(zé)籌集管理融資專項(xiàng)資金、制定相關(guān)實(shí)施細(xì)則、統(tǒng)籌指導(dǎo)和監(jiān)督融資專項(xiàng)資金的使用管理工作、協(xié)調(diào)解決重大問題、確定專項(xiàng)資金管理平臺(tái)和合作銀行、定期聽取融資專項(xiàng)資金運(yùn)行情況報(bào)告、依法協(xié)調(diào)重點(diǎn)企業(yè)轉(zhuǎn)貸等工作。管委會(huì)由區(qū)政府分管領(lǐng)導(dǎo)任主任，區(qū)委辦（區(qū)府辦）分管領(lǐng)導(dǎo)、區(qū)金融業(yè)發(fā)展辦公室常務(wù)副主任任副主任，區(qū)經(jīng)濟(jì)促進(jìn)局、區(qū)財(cái)政局、區(qū)國有資產(chǎn)監(jiān)督管理局、中國人民銀行南海支行主要負(fù)責(zé)人任成員。 

第六條  管委會(huì)下設(shè)辦公室（以下簡稱“管委辦”），負(fù)責(zé)融資專項(xiàng)資金日常監(jiān)督管理事務(wù)，督促資金管理平臺(tái)建立融資專項(xiàng)資金管理制度，根據(jù)上級(jí)工作部署調(diào)配融資專項(xiàng)資金在各合作銀行的存放金額，審批資金管理平臺(tái)運(yùn)營經(jīng)費(fèi)，對融資專項(xiàng)資金進(jìn)行不定期的檢查和督導(dǎo)，以及落實(shí)管委會(huì)決定的其他事項(xiàng)。管委辦設(shè)在區(qū)金融辦，并由區(qū)金融辦代章，區(qū)金融辦常務(wù)副主任兼任管委辦主任。

    第七條  管委會(huì)委托區(qū)國有資產(chǎn)監(jiān)督管理局下屬的佛山市南海產(chǎn)業(yè)發(fā)展投資管理有限公司（以下簡稱“產(chǎn)業(yè)投資公司”）作為融資專項(xiàng)資金的管理平臺(tái)，負(fù)責(zé)融資專項(xiàng)資金的管理運(yùn)營，接受管委會(huì)、管委辦對該項(xiàng)業(yè)務(wù)的指導(dǎo)和管理，制定資金管理制度、配套業(yè)務(wù)制度和流程，受理合作銀行申請并報(bào)管委會(huì)同意，與相關(guān)銀行簽訂合作協(xié)議，開立融資專項(xiàng)資金專用賬戶，對融資專項(xiàng)資金申請進(jìn)行審批以及資金劃撥、跟蹤和回收，合理配置融資專項(xiàng)資金在各合作銀行的存放金額，與合作銀行及時(shí)交流資金具體使用情況，宣傳推廣和定期報(bào)告等。

第四章  合作銀行條件及義務(wù)

    第八條  合作銀行應(yīng)當(dāng)符合以下基本條件：

（一）在佛山市注冊成立或設(shè)有分支機(jī)構(gòu)且有一定貸款授信審批權(quán)限，或能按內(nèi)部審批權(quán)限為佛山市行政區(qū)域內(nèi)企業(yè)發(fā)放貸款授信；

    （二）與產(chǎn)業(yè)投資公司簽訂合作協(xié)議并自愿履行協(xié)議義務(wù)；

（三）愿意使用融資專項(xiàng)資金為企業(yè)提供續(xù)貸服務(wù)，并無條件承擔(dān)足額及時(shí)歸還融資專項(xiàng)資金的責(zé)任。

第九條  為經(jīng)區(qū)政府相關(guān)會(huì)議確定為救助對象且由區(qū)政府或銀保監(jiān)部門牽頭成立了債權(quán)銀行委員會(huì)或聯(lián)合授信委員會(huì)的南海區(qū)上市公司發(fā)放授信，并已成為上述上市公司債權(quán)銀行委員會(huì)或聯(lián)合授信委員會(huì)成員單位的佛山市外銀行，經(jīng)管委會(huì)審批同意后成為合作銀行。

    第十條  符合條件的銀行機(jī)構(gòu)向產(chǎn)業(yè)投資公司提出合作申請，產(chǎn)業(yè)投資公司報(bào)管委會(huì)審核，管委會(huì)本著公平、公正、公開的原則選擇和確定合作銀行，并報(bào)佛山市支持企業(yè)融資專項(xiàng)資金管理委員會(huì)備案。

第十一條  合作銀行應(yīng)當(dāng)承擔(dān)如下義務(wù)：

    （一）完善內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，確保融資專項(xiàng)資金安全；

    （二）完善內(nèi)部業(yè)務(wù)流程和業(yè)務(wù)指引，切實(shí)提升資金周轉(zhuǎn)效率；

    （三）優(yōu)化內(nèi)部考核機(jī)制和加強(qiáng)內(nèi)部員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，加大融資專項(xiàng)資金的推廣力度；

（四）指定專人負(fù)責(zé)融資專項(xiàng)資金管理工作，定期向產(chǎn)業(yè)投資公司報(bào)送資金運(yùn)行情況；

（五）不將企業(yè)申請使用融資專項(xiàng)資金與企業(yè)資信評(píng)級(jí)掛鉤，不得因此改變企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)分類；

    （六）不得就融資專項(xiàng)資金的使用額外向企業(yè)收取費(fèi)用。

第五章  扶持對象和業(yè)務(wù)范圍

    第十二條  融資專項(xiàng)資金的扶持對象應(yīng)該符合以下基本條件：

（一）在佛山市行政區(qū)域內(nèi)進(jìn)行工商注冊和稅務(wù)登記；誠信經(jīng)營和持續(xù)經(jīng)營，無重大違法違規(guī)行為，未被列入政府部門失信黑名單的企業(yè)。

具有企業(yè)性質(zhì)的涉農(nóng)組織、社會(huì)團(tuán)體等非營利性組織參照本實(shí)施細(xì)則執(zhí)行。

（二）符合合作銀行貸款條件，且合作銀行愿意為企業(yè)出具同意使用融資專項(xiàng)資金、承諾發(fā)放企業(yè)續(xù)貸資金和承諾無條件清償融資專項(xiàng)資金的書面材料。

第十三條  融資專項(xiàng)資金使用的業(yè)務(wù)范圍為：

（一）即將到期而足額還款出現(xiàn)暫時(shí)困難的企業(yè)貸款；

（二）已逾期而足額還款出現(xiàn)暫時(shí)困難的企業(yè)貸款，貸款企業(yè)須經(jīng)南海區(qū)政府同意紓困或南海區(qū)防范處置金融風(fēng)險(xiǎn)和非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室同意維護(hù)信貸穩(wěn)定。

第六章  資金管理要求

第十四條  單筆融資專項(xiàng)資金的申請額度應(yīng)控制在合作銀行承諾續(xù)貸額度以內(nèi)，原則上單筆融資專項(xiàng)資金申請使用金額不超過2000萬元（含），單筆資金使用時(shí)間原則上不超過10個(gè)工作日（含），同一企業(yè)在同一年度內(nèi)使用融資專項(xiàng)資金的總額原則上不得超過2億元（含）。其他特殊情況，需要超出規(guī)定使用資金額度的，由合作銀行向產(chǎn)業(yè)投資公司申請，經(jīng)管委會(huì)審批同意后方可使用。

第十五條  若融資專項(xiàng)資金無法同時(shí)滿足企業(yè)需求時(shí)，在遵循公平、公正、公開原則基礎(chǔ)上，按照以下原則依次對企業(yè)實(shí)施轉(zhuǎn)貸扶持：

（一）先到先得原則，按照申請時(shí)間先后順序進(jìn)行選定；

（二）若出現(xiàn)同時(shí)申請的情況，按首次申請的優(yōu)先于曾經(jīng)申請的原則辦理；

（三）融資專項(xiàng)資金在滿足南海區(qū)內(nèi)企業(yè)轉(zhuǎn)貸需求前提下，可扶持佛山市其他區(qū)的其他企業(yè)；南海區(qū)外企業(yè)同時(shí)使用融資專項(xiàng)資金的資金總額原則上不超過市級(jí)配套財(cái)政資金實(shí)際到位資金額度；

（四）融資專項(xiàng)資金可根據(jù)本區(qū)產(chǎn)業(yè)發(fā)展情況等因素進(jìn)行適當(dāng)安排。

第十六條  產(chǎn)業(yè)投資公司對每筆融資專項(xiàng)資金按照每自然日0.15‰的費(fèi)率向企業(yè)收取資金服務(wù)費(fèi)，資金服務(wù)費(fèi)的計(jì)費(fèi)時(shí)間為：自融資專項(xiàng)資金從專用賬戶劃出之日起計(jì)算，至專用賬戶收回相應(yīng)的還貸資金之日止的自然日天數(shù)。

第十七條  產(chǎn)業(yè)投資公司每年的運(yùn)營費(fèi)用按當(dāng)年度實(shí)際收到資金服務(wù)費(fèi)用總額的100%收取，按季度向管委辦申請。

融資專項(xiàng)資金的總收益（包括資金服務(wù)費(fèi)、利息收益等）扣除融資專項(xiàng)資金運(yùn)營正常支出費(fèi)用（稅費(fèi)、第三方中介服務(wù)費(fèi)、系統(tǒng)購置維護(hù)費(fèi)、運(yùn)營費(fèi)等）后，剩余部分全部轉(zhuǎn)為風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，用于彌補(bǔ)融資專項(xiàng)資金損失。每個(gè)會(huì)計(jì)年度的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金須占當(dāng)年融資專項(xiàng)資金總收益20％（含）以上，低于20％的部分應(yīng)當(dāng)從融資專項(xiàng)資金當(dāng)年應(yīng)支付的運(yùn)營費(fèi)用中調(diào)劑補(bǔ)足。風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金在專項(xiàng)資金運(yùn)作結(jié)束后由管委會(huì)審議確定其使用方向。

第七章  資金使用流程

    第十八條  申請。企業(yè)按照銀行續(xù)貸相關(guān)要求，在貸款到期前向合作銀行提出續(xù)貸申請，填寫《佛山市南海區(qū)支持企業(yè)融資專項(xiàng)資金申請表》及提交相關(guān)資料，具體材料原則上包括但不限于：

    （一）《佛山市南海區(qū)支持企業(yè)融資專項(xiàng)資金申請表》；

    （二）企業(yè)營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；

    （三）企業(yè)法定代表人身份證復(fù)印件；

    （四）企業(yè)原貸款合同復(fù)印件；

（五）企業(yè)最近一個(gè)年度的財(cái)務(wù)報(bào)表復(fù)印件。

產(chǎn)業(yè)投資公司可根據(jù)融資專項(xiàng)資金的實(shí)際運(yùn)營情況，對上述各類材料進(jìn)行適當(dāng)簡化。

    第十九條  初審。合作銀行負(fù)責(zé)對申請企業(yè)是否符合續(xù)貸條件、是否符合融資專項(xiàng)資金使用條件進(jìn)行初審，對于符合條件的企業(yè)，合作銀行出具承諾保證融資專項(xiàng)資金安全的相關(guān)書面材料，及在《佛山市南海區(qū)支持企業(yè)融資專項(xiàng)資金申請表》簽字蓋章，并將相關(guān)材料遞交產(chǎn)業(yè)投資公司審批。

第二十條  審批。產(chǎn)業(yè)投資公司對合作銀行遞交的材料進(jìn)行審核，對符合條件的申請予以審批。

第二十一條  劃撥。產(chǎn)業(yè)投資公司審批通過后，通知申請企業(yè)向融資專項(xiàng)資金專用賬戶預(yù)繳12個(gè)自然日的資金服務(wù)費(fèi)，然后將申請資金劃入相關(guān)合作銀行指定賬戶，完成企業(yè)還貸手續(xù)。

第二十二條  收回。合作銀行原則上應(yīng)在融資專項(xiàng)資金使用期限內(nèi)將該筆資金額度轉(zhuǎn)回融資專項(xiàng)資金專用賬戶；產(chǎn)業(yè)投資公司在收回資金后，根據(jù)資金實(shí)際使用時(shí)間計(jì)收應(yīng)收的資金服務(wù)費(fèi)，從預(yù)繳費(fèi)用中多退少補(bǔ)。

第二十三條  歸檔。完成融資專項(xiàng)資金回收和收費(fèi)工作后，產(chǎn)業(yè)投資公司應(yīng)當(dāng)將資金使用、收回全過程中形成的資料立卷成檔，每月定期將上月資金使用情況報(bào)管委辦備案；佛山市行政區(qū)域外銀行機(jī)構(gòu)使用的融資專項(xiàng)資金收回后，產(chǎn)業(yè)投資公司應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)將資金使用情況報(bào)管委辦備案。

第八章  監(jiān)督和風(fēng)險(xiǎn)管理

第二十四條  建立信息報(bào)送機(jī)制。產(chǎn)業(yè)投資公司每月定期統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，匯總專項(xiàng)資金運(yùn)營情況及合作銀行貸款數(shù)據(jù)，向管委辦匯報(bào)；管委辦原則上每半年向各管委會(huì)成員單位通報(bào)專項(xiàng)資金運(yùn)營情況。融資專項(xiàng)資金出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)或資金運(yùn)作出現(xiàn)異常時(shí)，產(chǎn)業(yè)投資公司應(yīng)及時(shí)向管委辦報(bào)告。

    第二十五條  建立和完善融資專項(xiàng)資金財(cái)務(wù)管理制度。產(chǎn)業(yè)投資公司應(yīng)實(shí)行融資專項(xiàng)資金專戶管理，封閉運(yùn)作，獨(dú)立核算，保證資金安全；單獨(dú)設(shè)置會(huì)計(jì)科目核算融資專項(xiàng)資金及收益；規(guī)范資金運(yùn)營和管理費(fèi)用列支，不得從融資專項(xiàng)資金收益科目中直接坐支相關(guān)費(fèi)用。

    第二十六條  建立定期審計(jì)機(jī)制。管委辦每年定期委托中介機(jī)構(gòu)對融資專項(xiàng)資金的運(yùn)行情況進(jìn)行審計(jì)。

第二十七條  建立風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制。對可能使融資專項(xiàng)資金面臨風(fēng)險(xiǎn)的情形啟動(dòng)預(yù)警機(jī)制：

（一）當(dāng)合作銀行在收到用于還貸的融資專項(xiàng)資金7個(gè)工作日內(nèi)未退回的，產(chǎn)業(yè)投資公司原則上應(yīng)向合作銀行出具書面催收提示；

    （二）當(dāng)合作銀行因特殊情況有可能導(dǎo)致融資專項(xiàng)資金使用期限超過10個(gè)工作日的，合作銀行須在融資專項(xiàng)資金使用期限到期前向產(chǎn)業(yè)投資公司出具書面情況說明，具體說明超期原因及計(jì)劃歸還時(shí)間，并確保在計(jì)劃時(shí)間內(nèi)歸還融資專項(xiàng)資金；產(chǎn)業(yè)投資公司在收到書面說明后將相關(guān)情況報(bào)管委辦，并根據(jù)管委辦反饋意見進(jìn)行后續(xù)跟蹤處理；

（三）融資專項(xiàng)資金使用到期后，銀行未按約定將企業(yè)使用的融資專項(xiàng)資金及資金使用費(fèi)全額歸還的，由產(chǎn)業(yè)投資公司對相關(guān)銀行給予預(yù)警提示1次（提前向產(chǎn)業(yè)投資公司報(bào)備且資金未有發(fā)生損失的情況除外），并在2個(gè)工作日內(nèi)將有關(guān)情況報(bào)告給管委辦。預(yù)警提示一經(jīng)作出立即生效，同一銀行在預(yù)警提示生效之日起1年內(nèi)有2次預(yù)警提示的，暫停與該銀行合作3個(gè)月；同一銀行在預(yù)警提示生效之日起1年內(nèi)有3次預(yù)警提示的，暫停與該銀行合作12個(gè)月；情況特別嚴(yán)重的，將由管委辦將有關(guān)情況報(bào)告區(qū)政府。當(dāng)融資專項(xiàng)資金發(fā)生損失時(shí)啟動(dòng)該損失資金合作銀行業(yè)務(wù)叫停機(jī)制，并同時(shí)啟動(dòng)追償機(jī)制。

第二十八條  加強(qiáng)信息化系統(tǒng)建設(shè)。管委辦會(huì)同產(chǎn)業(yè)投資公司逐步建立和完善融資專項(xiàng)資金數(shù)據(jù)信息管理系統(tǒng)，提高資金運(yùn)作管理效率，加強(qiáng)科技防控風(fēng)險(xiǎn)能力。

    第二十九條  建立責(zé)任追究機(jī)制。

（一）因企業(yè)自身原因?qū)е氯谫Y專項(xiàng)資金及資金服務(wù)費(fèi)無法按時(shí)足額回收的，將納入?yún)^(qū)融資專項(xiàng)資金企業(yè)失信名單及相關(guān)政府信用管理平臺(tái)進(jìn)行管理，24個(gè)月內(nèi)不再受理該企業(yè)的融資專項(xiàng)資金使用申請。

（二）申請企業(yè)通過虛報(bào)、瞞報(bào)等方式騙取使用融資專項(xiàng)資金的，將納入?yún)^(qū)融資專項(xiàng)資金企業(yè)失信名單、人民銀行征信系統(tǒng)等相關(guān)信用管理平臺(tái)進(jìn)行管理，不再受理其融資專項(xiàng)資金使用申請；涉嫌構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究法律責(zé)任。

    （三）合作銀行及其工作人員有如下情形的，視情節(jié)輕重采取取消合作資格、追究法律責(zé)任等措施：

    1．向申請使用融資專項(xiàng)資金的企業(yè)收取額外費(fèi)用的；

    2．與企業(yè)合謀騙取使用融資專項(xiàng)資金的；

    3．挪用企業(yè)申請的融資專項(xiàng)資金作其他用途的；

4．違反規(guī)定程序操作致使融資專項(xiàng)資金發(fā)生損失的；

5. 惡意誤導(dǎo)企業(yè)致使企業(yè)不敢使用融資專項(xiàng)資金的；

6. 其他違反本實(shí)施細(xì)則或合作協(xié)議有關(guān)規(guī)定的行為。

    （四）合作銀行對同意續(xù)貸且借款企業(yè)落實(shí)續(xù)貸條件的，承擔(dān)按期足額續(xù)貸責(zé)任。對未按時(shí)足額續(xù)貸，導(dǎo)致融資專項(xiàng)資金不能及時(shí)歸還的，承擔(dān)融資專項(xiàng)資金歸還、補(bǔ)足的清償責(zé)任。    

    （五）對管委辦及產(chǎn)業(yè)投資公司相關(guān)人員在融資專項(xiàng)資金管理活動(dòng)中濫用職權(quán)、玩忽職守導(dǎo)致融資專項(xiàng)資金發(fā)生損失的，應(yīng)依法追究其相關(guān)責(zé)任。

第九章  其  他

第三十條  在滿足短期周轉(zhuǎn)資金和做好風(fēng)險(xiǎn)管控的情況下，管委會(huì)可根據(jù)政策變化和市場需求情況，報(bào)經(jīng)區(qū)政府同意后，可擴(kuò)大融資專項(xiàng)資金的用途、調(diào)整融資專項(xiàng)資金的規(guī)模或停止融資專項(xiàng)資金的運(yùn)行，有關(guān)具體管理辦法另行制定。

第三十一條  銀行機(jī)構(gòu)開展融資專項(xiàng)資金業(yè)務(wù)情況將作為評(píng)估指標(biāo)納入佛山市南海區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展評(píng)估機(jī)制。

第三十二條  申請融資專項(xiàng)資金的企業(yè)在辦理貸款授信業(yè)務(wù)過程中涉及的不動(dòng)產(chǎn)、動(dòng)產(chǎn)抵（質(zhì)）押事項(xiàng)時(shí)，自然資源、住房城鄉(xiāng)建設(shè)、公安和市場監(jiān)管等相關(guān)管理部門應(yīng)開辟綠色快捷通道，予以優(yōu)先辦理。

第十章  附  則

第三十三條  本實(shí)施細(xì)則由區(qū)金融業(yè)發(fā)展辦公室負(fù)責(zé)解釋。

第三十四條  本實(shí)施細(xì)則自2020年2月6日起實(shí)施，有效期5年。