各區(qū)人民政府，市政府各部門(mén)、直屬各機(jī)構(gòu)：

　　《佛山市支持企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)資金管理辦法（2023年修訂）》已經(jīng)市人民政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。執(zhí)行中遇到問(wèn)題，請(qǐng)徑向市金融工作局反映。

　　佛山市人民政府辦公室

　　2023年4月10日

　　佛山市支持企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)資金管理辦法

　　（2023年修訂）

　　第一章 總則

　　第一條 為貫徹落實(shí)《廣東省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)廣東省進(jìn)一步支持中小企業(yè)和個(gè)體工商戶(hù)紓困發(fā)展若干政策措施的通知》（粵府辦〔2022〕6號(hào)）、《佛山市人民政府關(guān)于印發(fā)佛山市促進(jìn)經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)增長(zhǎng)若干政策措施的通知》（佛府〔2022〕5號(hào)）等文件精神，進(jìn)一步規(guī)范佛山市支持企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)資金的管理，結(jié)合我市實(shí)際，制定本辦法。

　　第二條 本辦法所稱(chēng)融資專(zhuān)項(xiàng)資金主要是指為佛山市行政區(qū)域內(nèi)有還貸資金需求、且符合合作銀行貸款授信條件的市場(chǎng)主體或自然人提供短期周轉(zhuǎn)的政策性資金，原貸款資金用途為國(guó)家法律、法規(guī)以及國(guó)家金融監(jiān)督管理部門(mén)禁止或限制的領(lǐng)域除外。

　　在滿足短期周轉(zhuǎn)資金需求和做好風(fēng)險(xiǎn)防控的情況下，各區(qū)可擴(kuò)大融資專(zhuān)項(xiàng)資金中區(qū)級(jí)資金的用途，包括風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償、融資擔(dān)保等。用于上述用途的，各區(qū)應(yīng)當(dāng)制定相關(guān)的實(shí)施細(xì)則或操作指引，明確資金補(bǔ)足機(jī)制，并向佛山市支持企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)資金管理委員會(huì)辦公室報(bào)備后實(shí)施。

　　第三條 本辦法扶持對(duì)象是指同時(shí)符合以下基本條件的市場(chǎng)主體或自然人：

　?。ㄒ唬┰诜鹕绞行姓^(qū)域內(nèi)誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)的企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)，在佛山市行政區(qū)域內(nèi)依法設(shè)立的農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社（聯(lián)合社）、社會(huì)組織，中小微企業(yè)主、個(gè)體工商戶(hù)經(jīng)營(yíng)者。

　　個(gè)體工商戶(hù)及其經(jīng)營(yíng)者、中小微企業(yè)主的原貸款資金用途須為經(jīng)營(yíng)性用途，市人民政府另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　如無(wú)特別說(shuō)明，以下所稱(chēng)“企業(yè)”均指上述扶持對(duì)象。

　?。ǘ┓虾献縻y行貸款授信條件，且合作銀行同意按各區(qū)與合作銀行商定的要求出具相關(guān)書(shū)面材料保證融資專(zhuān)項(xiàng)資金安全，具體形式由各區(qū)與合作銀行確定。

　　第四條 融資專(zhuān)項(xiàng)資金管理應(yīng)當(dāng)遵循“控制風(fēng)險(xiǎn)、專(zhuān)款專(zhuān)用、封閉運(yùn)作、循環(huán)高效”的原則。

　　第二章 資金安排

　　第五條 融資專(zhuān)項(xiàng)資金原則上由市、區(qū)財(cái)政按1:4比例共同出資設(shè)立，市級(jí)財(cái)政出資上限不超過(guò)3億元，支持有條件的區(qū)擴(kuò)大融資專(zhuān)項(xiàng)資金中區(qū)級(jí)財(cái)政資金的規(guī)模。市級(jí)財(cái)政資金僅用于與區(qū)級(jí)財(cái)政資金共建融資專(zhuān)項(xiàng)資金，不參與各區(qū)引導(dǎo)或社會(huì)資本建立的類(lèi)似資金。

　　第六條 各區(qū)財(cái)政資金撥付到位、建立管理架構(gòu)并制定完善的資金管理實(shí)施細(xì)則或操作指引后，可向市申請(qǐng)融資專(zhuān)項(xiàng)資金市級(jí)配套部分。經(jīng)市人民政府審批后，由市財(cái)政局將市級(jí)配套的融資專(zhuān)項(xiàng)資金撥付到各區(qū)。

　　第三章 管理機(jī)構(gòu)

　　第七條 佛山市支持企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)資金管理委員會(huì)負(fù)責(zé)籌集和管理融資專(zhuān)項(xiàng)資金、制定相關(guān)管理辦法、協(xié)調(diào)市級(jí)各銀行機(jī)構(gòu)、協(xié)調(diào)解決重大問(wèn)題、聽(tīng)取各區(qū)融資專(zhuān)項(xiàng)資金運(yùn)行情況報(bào)告、依法協(xié)調(diào)重點(diǎn)企業(yè)轉(zhuǎn)貸等工作。

　　第八條 佛山市支持企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)資金管理委員會(huì)辦公室設(shè)在市金融工作局，負(fù)責(zé)融資專(zhuān)項(xiàng)資金日常管理工作，對(duì)各區(qū)融資專(zhuān)項(xiàng)資金進(jìn)行不定期檢查和督導(dǎo)，具體工作由市金融服務(wù)中心負(fù)責(zé)。

　　第九條 各區(qū)應(yīng)當(dāng)成立相應(yīng)的管理機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)推動(dòng)本區(qū)融資專(zhuān)項(xiàng)資金各項(xiàng)工作，履行融資專(zhuān)項(xiàng)資金日常監(jiān)督管理職責(zé)；依法依規(guī)指定或設(shè)立相關(guān)機(jī)構(gòu)作為本區(qū)融資專(zhuān)項(xiàng)資金管理平臺(tái)，并督促資金管理平臺(tái)建立融資專(zhuān)項(xiàng)資金管理制度，合理分配融資專(zhuān)項(xiàng)資金在各合作銀行的存放金額。

　　第十條 資金管理平臺(tái)主要職責(zé)包括制定配套業(yè)務(wù)制度和流程，與相關(guān)合作銀行簽訂協(xié)議并及時(shí)交流資金具體使用情況，開(kāi)立融資專(zhuān)項(xiàng)資金專(zhuān)用賬戶(hù)，必要時(shí)對(duì)申請(qǐng)使用融資專(zhuān)項(xiàng)資金的企業(yè)進(jìn)行調(diào)查，資金劃撥與跟蹤，宣傳推廣和定期報(bào)告等。

　　第四章 合作銀行條件與義務(wù)

　　第十一條 各區(qū)應(yīng)當(dāng)按照公平、公正、公開(kāi)的原則選擇和確定合作銀行，并報(bào)佛山市支持企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)資金管理委員會(huì)辦公室備案。

　　第十二條 合作銀行應(yīng)當(dāng)符合以下基本條件：

　?。ㄒ唬┰诜鹕绞谐闪⒒蛟O(shè)有分支機(jī)構(gòu)且有一定貸款授信審批權(quán)限，或能按內(nèi)部審批權(quán)限為佛山市行政區(qū)域內(nèi)企業(yè)發(fā)放貸款授信；

　?。ǘ┡c各區(qū)相關(guān)管理機(jī)構(gòu)或資金管理平臺(tái)簽訂合作協(xié)議并自愿履行協(xié)議義務(wù)；

　　（三）按約履行保證融資專(zhuān)項(xiàng)資金安全的義務(wù)并依法承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，并無(wú)條件承擔(dān)足額及時(shí)清償融資專(zhuān)項(xiàng)資金的責(zé)任。

　　第十三條 合作銀行應(yīng)當(dāng)履行如下義務(wù)：

　　（一）完善內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，確保融資專(zhuān)項(xiàng)資金安全，按約定及時(shí)將企業(yè)使用的融資專(zhuān)項(xiàng)資金全額歸還；

　?。ǘ┩晟苾?nèi)部業(yè)務(wù)流程和業(yè)務(wù)指引，切實(shí)提升資金周轉(zhuǎn)效率；

　?。ㄈ﹥?yōu)化內(nèi)部考核機(jī)制和加強(qiáng)內(nèi)部員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)，加大融資專(zhuān)項(xiàng)資金的推廣力度；

　　（四）指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)融資專(zhuān)項(xiàng)資金管理工作，每月向市、區(qū)相關(guān)部門(mén)報(bào)送資金運(yùn)行情況；

　?。ㄎ澹┎粚⑵髽I(yè)申請(qǐng)使用融資專(zhuān)項(xiàng)資金與企業(yè)資信評(píng)級(jí)掛鉤，不得因此改變企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)。

　　第五章 資金使用流程

　　第十四條 申請(qǐng)。企業(yè)原則上應(yīng)當(dāng)向合作銀行提出申請(qǐng)，并按照各區(qū)要求提交相關(guān)資料；若向資金管理平臺(tái)申請(qǐng)的，資金管理平臺(tái)應(yīng)當(dāng)及時(shí)與相關(guān)合作銀行對(duì)接。

　　第十五條 初審。合作銀行對(duì)企業(yè)是否符合融資專(zhuān)項(xiàng)資金使用條件進(jìn)行初審。合作銀行完成對(duì)企業(yè)批準(zhǔn)續(xù)貸的內(nèi)部審批流程后，對(duì)符合條件的企業(yè)出具相關(guān)書(shū)面材料，并把企業(yè)申請(qǐng)資料和初審意見(jiàn)提交資金管理平臺(tái)進(jìn)行復(fù)核。

　　第十六條 復(fù)核。資金管理平臺(tái)對(duì)企業(yè)申請(qǐng)要求和合作銀行意見(jiàn)進(jìn)行復(fù)核，復(fù)核通過(guò)后按相關(guān)程序辦理資金劃撥手續(xù)。

　　第十七條 劃撥。資金管理平臺(tái)通知合作銀行并將資金劃入合作銀行指定賬戶(hù)，完成企業(yè)還貸手續(xù)。

　　第十八條 收回。合作銀行向企業(yè)發(fā)放貸款后，合作銀行負(fù)責(zé)將企業(yè)實(shí)際使用的融資專(zhuān)項(xiàng)資金額度劃轉(zhuǎn)至融資專(zhuān)項(xiàng)資金相關(guān)專(zhuān)用賬戶(hù)。

　　第十九條 歸檔。融資專(zhuān)項(xiàng)資金收回后，資金管理平臺(tái)應(yīng)當(dāng)將資金使用、收回全過(guò)程中形成的資料立卷成檔，以備后查。

　　第二十條 在符合資金管理要求的前提下，各區(qū)可根據(jù)實(shí)際情況簡(jiǎn)化相關(guān)材料及優(yōu)化資金審批流程。支持有條件的區(qū)實(shí)現(xiàn)無(wú)紙化操作，并做好電子檔案保存。

　　第六章 資金管理要求

　　第二十一條 單筆融資專(zhuān)項(xiàng)資金使用額度應(yīng)當(dāng)控制在合作銀行同意續(xù)貸額度以?xún)?nèi)，原則上不超過(guò)5000萬(wàn)元（含）。單筆資金使用時(shí)間原則上不得超過(guò)10個(gè)工作日（含）。在保證資金安全和中小微企業(yè)融資需求得到滿足的前提下，同一企業(yè)使用同一個(gè)區(qū)的融資專(zhuān)項(xiàng)資金，未歸還總額原則上不得超過(guò)1億元（含）。特殊企業(yè)或其他特殊情況，需要超出規(guī)定使用資金的，合作銀行和資金管理平臺(tái)應(yīng)當(dāng)按照各區(qū)規(guī)定的程序報(bào)送審批，獲批后再執(zhí)行，同時(shí)各區(qū)應(yīng)當(dāng)將相關(guān)情況報(bào)送至佛山市支持企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)資金管理委員會(huì)辦公室備案。

　　第二十二條 融資專(zhuān)項(xiàng)資金供不應(yīng)求時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先滿足中小微企業(yè)的融資需求，各區(qū)在遵循公平、公正、公開(kāi)的原則基礎(chǔ)上，綜合考慮首次申請(qǐng)優(yōu)先、申請(qǐng)時(shí)間、本區(qū)產(chǎn)業(yè)發(fā)展情況等因素，對(duì)資金使用申請(qǐng)進(jìn)行審批。

　　第二十三條 為充分提高融資專(zhuān)項(xiàng)資金的運(yùn)轉(zhuǎn)效率和保持資金持續(xù)運(yùn)營(yíng)，各區(qū)人民政府指定機(jī)構(gòu)可委托合作銀行向企業(yè)收取資金服務(wù)費(fèi)，原則上按照每自然日不高于0.15‰的費(fèi)率收取，特殊時(shí)期可根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整，并不得按資金使用時(shí)間長(zhǎng)短分檔計(jì)費(fèi)。

　　資金管理平臺(tái)不得附加收取任何其他費(fèi)用，如有違反，視情節(jié)嚴(yán)重程度分別予以批評(píng)教育、取消資金管理平臺(tái)的資格等處理。

　　第二十四條 資金管理平臺(tái)應(yīng)當(dāng)建立和完善融資專(zhuān)項(xiàng)資金財(cái)務(wù)管理制度，單獨(dú)設(shè)置會(huì)計(jì)科目核算融資專(zhuān)項(xiàng)資金及收益；規(guī)范資金運(yùn)營(yíng)和管理費(fèi)用列支，不得從融資專(zhuān)項(xiàng)資金收益科目中直接坐支相關(guān)費(fèi)用。

　　融資專(zhuān)項(xiàng)資金的收益（含利息收入）扣除運(yùn)營(yíng)正常支出費(fèi)用（管理經(jīng)費(fèi)、人員工資、稅費(fèi)、第三方中介服務(wù)費(fèi)等）后，剩余部分全部轉(zhuǎn)為風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，用于彌補(bǔ)融資專(zhuān)項(xiàng)資金損失。

　　第七章 監(jiān)督和風(fēng)險(xiǎn)管理

　　第二十五條 各區(qū)應(yīng)當(dāng)建立信息報(bào)送機(jī)制，督促資金管理平臺(tái)每月向佛山市支持企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)資金管理委員會(huì)辦公室以及區(qū)管理機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)情況，包括融資專(zhuān)項(xiàng)資金運(yùn)行情況、配套制度、合作銀行信息、風(fēng)險(xiǎn)事件、資金總額異常等。

　　第二十六條 各區(qū)應(yīng)當(dāng)建立定期審計(jì)機(jī)制，每年第一季度委托中介機(jī)構(gòu)對(duì)上一年度融資專(zhuān)項(xiàng)資金的運(yùn)行情況進(jìn)行審計(jì)，也可根據(jù)實(shí)際開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)或加大審計(jì)頻次。

　　第二十七條 各區(qū)應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，對(duì)可能使融資專(zhuān)項(xiàng)資金面臨風(fēng)險(xiǎn)的情形啟動(dòng)預(yù)警機(jī)制。融資專(zhuān)項(xiàng)資金使用到期后，合作銀行未按約定將企業(yè)使用的融資專(zhuān)項(xiàng)資金全額歸還的，相應(yīng)的區(qū)應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)合作銀行給予預(yù)警提示1次（提前向資金管理平臺(tái)報(bào)備且資金未發(fā)生損失的情況除外），并在5個(gè)工作日內(nèi)將有關(guān)情況報(bào)告佛山市支持企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)資金管理委員會(huì)辦公室。預(yù)警提示一經(jīng)作出立即生效，同一合作銀行在預(yù)警提示生效之日起1年內(nèi)有2次預(yù)警提示的（含預(yù)警提示生效之日的1次，下同），各區(qū)應(yīng)當(dāng)暫停與該合作銀行合作3個(gè)月；同一合作銀行在預(yù)警提示生效之日起1年內(nèi)有3次預(yù)警提示的，各區(qū)應(yīng)當(dāng)暫停與該合作銀行合作12個(gè)月；情況特別嚴(yán)重的，由佛山市支持企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)資金管理委員會(huì)辦公室將有關(guān)情況報(bào)告市人民政府。當(dāng)合作銀行發(fā)生融資專(zhuān)項(xiàng)資金損失時(shí)，啟動(dòng)該合作銀行融資專(zhuān)項(xiàng)資金業(yè)務(wù)叫停機(jī)制，并同時(shí)啟動(dòng)追償機(jī)制。

　　第二十八條 各區(qū)應(yīng)當(dāng)建立和完善責(zé)任追究制度，依法追究相關(guān)單位和責(zé)任人的責(zé)任。

　?。ㄒ唬┮蚱髽I(yè)自身原因?qū)е氯谫Y專(zhuān)項(xiàng)資金服務(wù)費(fèi)無(wú)法按時(shí)足額回收的，24個(gè)月內(nèi)不再受理該企業(yè)在全市范圍內(nèi)的融資專(zhuān)項(xiàng)資金使用申請(qǐng)。

　　（二）企業(yè)通過(guò)虛報(bào)、瞞報(bào)等方式騙取使用融資專(zhuān)項(xiàng)資金的，不再受理該企業(yè)在全市范圍內(nèi)的融資專(zhuān)項(xiàng)資金使用申請(qǐng)；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　?。ㄈ┖献縻y行及其工作人員有如下情形的，視情節(jié)輕重采取取消合作資格、追究法律責(zé)任等措施：

　　1.向申請(qǐng)使用融資專(zhuān)項(xiàng)資金的企業(yè)收取額外費(fèi)用的；

　　2.與企業(yè)合謀騙取使用融資專(zhuān)項(xiàng)資金的；

　　3.挪用企業(yè)申請(qǐng)的融資專(zhuān)項(xiàng)資金作其他用途的；

　　4.違反規(guī)定程序操作致使融資專(zhuān)項(xiàng)資金發(fā)生損失的；

　　5.惡意誤導(dǎo)企業(yè)致使企業(yè)不敢使用融資專(zhuān)項(xiàng)資金的；

　　6.其他違反本辦法或合作協(xié)議有關(guān)規(guī)定的行為。

　?。ㄋ模┖献縻y行對(duì)同意續(xù)貸且按要求落實(shí)續(xù)貸條件的企業(yè)，承擔(dān)按期足額續(xù)貸責(zé)任。對(duì)未按時(shí)足額續(xù)貸，導(dǎo)致融資專(zhuān)項(xiàng)資金不能及時(shí)歸還的，合作銀行應(yīng)當(dāng)承擔(dān)融資專(zhuān)項(xiàng)資金歸還、補(bǔ)足等清償責(zé)任。

　　第八章 其他

　　第二十九條 佛山市支持企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)資金管理委員會(huì)辦公室適時(shí)組織審計(jì)機(jī)構(gòu)開(kāi)展對(duì)各區(qū)融資專(zhuān)項(xiàng)資金的審計(jì)工作，費(fèi)用按照不超過(guò)市、區(qū)財(cái)政出資金額的1％分別在所屬區(qū)的支持企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)資金總額（包括本金、收益等）中列支，并優(yōu)先在收益中列支。

　　第三十條 佛山市支持企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)資金管理委員會(huì)可根據(jù)政策變化和市場(chǎng)需求情況，向市人民政府申請(qǐng)停止運(yùn)行融資專(zhuān)項(xiàng)資金。經(jīng)批準(zhǔn)后，各區(qū)應(yīng)當(dāng)做好清算工作，優(yōu)先將市級(jí)出資部分足額繳回市級(jí)財(cái)政，剩余部分由各區(qū)自行處理。

　　第三十一條 申請(qǐng)融資專(zhuān)項(xiàng)資金的企業(yè)在辦理貸款授信業(yè)務(wù)過(guò)程中涉及不動(dòng)產(chǎn)、動(dòng)產(chǎn)、權(quán)利抵（質(zhì)）押事項(xiàng)時(shí)，自然資源、住房城鄉(xiāng)建設(shè)、公安和市場(chǎng)監(jiān)管等相關(guān)管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)開(kāi)辟綠色通道，予以?xún)?yōu)先辦理。

　　第九章 附則

　　第三十二條 本辦法由市金融工作局負(fù)責(zé)解釋。各區(qū)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法及時(shí)修訂本區(qū)的融資專(zhuān)項(xiàng)資金管理實(shí)施細(xì)則或操作指引，并報(bào)佛山市支持企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)資金管理委員會(huì)辦公室備案。

　　第三十三條 本辦法所稱(chēng)中小微企業(yè)主是指中小微企業(yè)的法定代表人。

　　第三十四條 本辦法自2023年6月18日起生效，有效期3年?！斗鹕绞腥嗣裾k公室關(guān)于修訂佛山市支持企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)資金管理辦法的通知》（佛府辦〔2020〕1號(hào)）同時(shí)廢止。